用户提问: 大成匠心卓越三年持有混合C
Ai回答: 大成匠心卓越三年持有混合C（基金代码：013853）是一只偏债混合型基金，由大成基金管理有限公司发行，成立于2021年11月30日。以下是对该基金的详细介绍和分析，供您参考：
1、基金基本要素
基金类型：偏债混合型（二级债基，可投资股票）
运作方式：开放式（但设三年持有期，需持有满三年方可赎回）
风险等级：中低风险（R2）
基金经理：王磊（现任大成基金固定收益部总监）
成立规模：约29.7亿元（截至成立时）
投资目标：通过债券打底+股票增强策略，追求稳健收益。
2、投资策略与资产配置
债券部分（60%以上）：
以高等级信用债、利率债为主，注重信用风险控制。
可能通过杠杆策略或久期调整增厚收益。
股票部分（0-40%）：
侧重精选个股，行业分散，偏好消费、科技等成长性板块。
持有期设计：三年锁定减少频繁申赎冲击，利于基金经理长期布局。
3、业绩表现（截至2023年数据）
成立以来收益：约2.5%（年化约0.8%，受债市波动和股市调整影响）。
同类排名：中游水平（偏债混合型基金近年整体表现平淡）。
波动性：最大回撤约5%，低于股票型基金，但高于纯债基金。
4、基金经理与团队
王磊：10年以上固收投资经验，管理过大成景兴信用债等基金，风格偏稳健。
团队支持：大成基金固收团队规模较大，信用研究体系较完善。
5、费用结构
申购费：0%（C类无申购费，但收取销售服务费）。
赎回费：持有满三年免赎回费，否则需支付1.5%惩罚性费用。
运作费用：管理费0.6%/年，托管费0.1%/年，销售服务费0.4%/年（合计约1.1%/年）。
6、适合的投资者
风险偏好：适合能承受小幅波动、追求略高于纯债收益的投资者。
资金规划：确定三年内无需动用的闲置资金。
配置需求：作为资产配置中的“稳健增值”部分。
7、潜在风险提示
利率风险：若债市利率上行，债券部分可能下跌。
权益市场波动：股票仓位可能放大净值波动。
流动性风险：三年持有期内无法赎回，需谨慎规划。
8、同类对比参考
可比基金：易方达增强回报、工银瑞信双利等二级债基。
差异点：大成匠心卓越股票仓位上限更高（40%），收益弹性可能更大但风险也略高。
总结建议
该基金适合中长期稳健型投资者，但需注意：
近年业绩受市场环境影响表现一般，需观察后续股债配置调整能力。
建议结合个人风险承受能力和资金流动性需求决策。
如需最新净值或持仓细节，可登录大成基金官网或通过天天基金、支付宝等平台查询。投资前务必阅读基金招募说明书和产品资料概要。
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提问时间: 2025-04-16 18:54:48
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