用户提问: 大成匠心卓越三年持有混合A
Ai回答: 大成匠心卓越三年持有混合A（基金代码：013853） 是一只偏股混合型基金，由大成基金管理有限公司发行，采用“三年持有期”的运作模式。以下是对该基金的详细介绍和分析：
1、基金基本信息
基金类型：偏股混合型
成立日期：2021年11月23日
基金经理：刘旭（大成基金资深基金经理，以价值投资风格著称）
投资目标：通过精选优质企业，追求长期稳健增值，注重风险控制。
资产配置：股票仓位60%-95%，可投港股（不超过股票资产的50%）。
2、核心特点
三年持有期：
投资者买入后需持有至少3年，期间不可赎回（到期后可随时赎回）。这种设计帮助投资者避免短期波动干扰，鼓励长期投资。
价值投资风格：
基金经理刘旭擅长自下而上选股，偏好低估值、高ROE的优质企业，行业分散（如机械、家电、医药等），持仓集中度较高。
注重安全边际：
通过深度研究企业基本面，严格控制估值风险，较少参与市场热点炒作。
3、业绩表现（截至2023年四季度）
成立以来收益：受市场环境影响，表现波动较大，2022年回撤较明显，2023年逐步修复。
同类排名：中长期业绩需结合市场周期评估，基金经理刘旭管理的其他产品（如大成高新技术产业股票）历史业绩较优。
风险指标：波动率低于同类平均，最大回撤控制较好。
4、适合的投资者
长期资金持有者：能接受3年锁定期的资金（如养老、教育储备）。
价值投资认同者：认可“买入并持有”策略，不追求短期市场热点。
风险承受能力中等及以上：虽注重防守，但仍是股票型基金，需承担市场波动风险。
5、费用结构
申购费：1.5%（渠道可能打折，如1折后0.15%）。
管理费：1.5%/年，托管费0.25%/年。
赎回费：持有满3年免赎回费，否则需支付1.5%惩罚性费用。
6、风险提示
市场风险：A股波动较大，需承受短期净值回撤。
流动性风险：三年持有期内无法赎回，资金灵活性低。
基金经理依赖：刘旭的投资风格对基金表现影响显著。
7、同类对比
与同类型三年持有期基金（如中欧匠心两年持有A、兴全合泰混合A）相比，大成匠心卓越更侧重传统行业价值股，成长性配置相对保守。
总结
该基金适合长期投资者，尤其信任刘旭价值投资理念的客户。需权衡三年锁定期与个人资金需求，建议结合自身风险偏好和投资周期决策。建议通过定投方式平滑市场波动风险。
如需最新净值或持仓详情，可登录大成基金官网或第三方平台（如天天基金网、支付宝理财）查询。
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提问时间: 2025-04-16 18:55:30
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