用户提问: 平安高等级债E
Ai回答: 平安高等级债E(基金代码:009406)是平安基金旗下的一只债券型证券投资基金,主要投资于高信用等级的债券资产。以下是关于该基金的详细信息和分析要点,供您参考:
1、基金基本概况
基金类型:中长期纯债型基金(不参与股票、可转债等权益类资产投资)
风险等级:中低风险(R2),适合稳健型投资者
成立时间:2020年5月11日
基金经理:段玮婧(曾任平安基金固定收益部研究员,管理多只债券基金)
投资目标:主要投资于AAA级及以上高等级信用债,追求稳健收益。
2、投资策略与持仓特点
主要配置:
利率债:国债、政策性金融债等(低风险,流动性好)
高等级信用债:AAA级企业债、中期票据等(信用风险较低)
杠杆操作:可通过债券回购适度加杠杆,增厚收益。
久期管理:根据市场利率变化调整组合久期,平衡利率风险。
3、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益率:约3%-4%(具体需查看最新净值)
波动性:净值波动较小,最大回撤通常低于1%(债券市场极端情况除外)。
比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率。
4、费用结构
申购费:0.3%-0.8%(不同渠道优惠不同,部分平台打1折)
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年(低于同类平均水平)
5、优势与风险
#优势:
信用风险可控:专注高等级债,避免低资质信用债的违约风险。
流动性较好:利率债和高等级信用债市场交易活跃。
费用低廉:管理费较低,适合长期持有。
#风险提示:
利率风险:若市场利率上行,债券价格可能下跌。
信用利差变动:高等级债利差收窄可能影响收益。
杠杆风险:放大收益的同时也可能放大波动。
6、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、不愿承担股市波动的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期申赎费用。
配置需求:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
7、购买渠道
线上平台:支付宝、天天基金、平安基金官网等。
银行渠道:部分银行代销(需确认代码009406)。
8、注意事项
市场环境:当前低利率环境下,债券收益率可能承压。
替代产品:若追求更高收益,可关注“固收+”基金,但风险相应提高。
如需最新净值、持仓详情或与其他债基对比,建议通过平安基金官网或第三方平台(如天天基金网)查询实时数据。投资前请仔细阅读基金招募说明书,根据自身风险承受能力决策。
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IP地址: 129.106.143.144
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提问时间: 2025-04-18 04:27:34
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