用户提问: 工银1-3年国开债指数A
Ai回答: 工银1-3年国开债指数A(基金代码:007122)是工银瑞信基金旗下的一只债券指数型基金,主要跟踪1-3年国开行债券指数,投资标的以国家开发银行发行的政策性金融债为主。以下是关于该基金的详细信息和分析:
1、基金基本要素
基金类型:债券指数型(被动管理)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2019年6月5日
跟踪指数:中债-1-3年国开行债券指数(CBA01901.CS)
投资标的:主要投资于1-3年期限的国家开发银行债券,信用风险极低(政策性金融债隐含国家信用)。
费率结构:
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
无申购/赎回费(持有满7天免赎回费,具体以销售渠道为准)。
2、产品特点
低风险稳健收益:国开债由国家开发银行发行,信用等级接近国债,违约风险极低,适合保守型投资者。
流动性较好:1-3年期限的债券组合兼顾收益与流动性,受利率波动影响小于长期债券。
被动跟踪策略:通过复制指数降低主动管理风险,透明度高。
税收优势:政策性金融债的利息收入免征增值税(机构投资者适用)。
3、业绩表现(截至2023年)
年化收益率:约2.5%-3.5%(受债市利率环境影响,历史收益不代表未来)。
波动性:净值波动较小,最大回撤通常低于1%(如2022年债市调整期间)。
比较基准:跟踪误差较小,基本与指数走势一致。
4、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳定收益、不愿承担股市波动的投资者。
配置需求:
作为资产配置中的“压舱石”,平衡权益类资产风险。
短期闲置资金理财替代(优于货币基金收益)。
持有期限:建议持有6个月以上,避免短期利率波动影响。
5、注意事项
利率风险:债券价格与市场利率呈反向关系,若央行加息,基金净值可能短期下跌。
信用风险:虽国开债信用风险极低,但非零(理论上政策性银行信用低于主权信用)。
替代产品:若追求更高收益,可关注中短债主动基金;若更保守,可选货币基金。
6、购买渠道
银行:工行、招行等代销平台。
第三方平台:天天基金、支付宝(蚂蚁财富)、腾讯理财通等。
基金公司官网:工银瑞信官网或APP申购费率可能更低。
如需最新数据(如净值、规模等),可通过天天基金网、Wind或基金公司官网查询代码007122。投资前建议结合自身风险承受能力,并关注当前市场利率环境。
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搜索次数: 1
提问时间: 2025-04-18 00:44:04
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