用户提问: 建信利率债策略纯债债券A
Ai回答: 建信利率债策略纯债债券A(基金代码:009207)是一只专注于利率债投资的纯债型基金,由建信基金管理有限责任公司运作。以下是对该基金的详细分析,供您参考:
1、基金基本概况
基金类型:中长期纯债型基金(不参与股票、可转债等权益类投资)
投资目标:主要投资于国债、政策性金融债等利率债,追求稳健收益,控制波动。
风险等级:中低风险(R2),适合保守型或稳健型投资者。
成立时间:2020年4月21日
基金经理:李峰(建信基金固定收益投资部资深基金经理,擅长利率债策略)
2、投资策略与持仓特点
主要投资标的:国债、政策性银行债(如国开债、农发债)、地方政府债等利率债,信用风险极低。
久期管理:根据利率市场变化灵活调整组合久期,捕捉利率下行带来的资本利得。
杠杆运用:适度使用回购等工具加杠杆,增强收益(通常杠杆率不超过140%)。
近期持仓:截至2023年四季报,前五大持仓以国开债、国债为主,占比超60%。
3、业绩表现(截至2023年末)
成立以来年化收益:约3.5%-4.0%(具体以最新净值为准)。
波动性:近1年年化波动率约1.5%,最大回撤约0.8%(债市平稳期)。
同类排名:中长期纯债基金中排名前30%(数据来源:海通证券)。
4、费用结构
申购费:0.3%-0.8%(渠道优惠后可能低至0%)。
赎回费:持有7天以上免赎回费(具体以合同为准)。
管理费:0.30%/年,托管费0.10%/年,综合费率较低。
5、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、不愿承担股市波动的投资者。
配置场景:
作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
短期闲置资金打理(需注意持有期建议6个月以上)。
不适合人群:期望高收益(如年化>5%)或短期频繁交易者。
6、当前市场环境下的考量
利率债优势:经济弱复苏背景下,利率债避险属性突出,但需关注货币政策(如降息预期)对收益的影响。
风险提示:
若市场利率大幅上行,债券价格可能下跌(利率风险)。
流动性风险(极端情况下债市交易活跃度下降)。
7、购买渠道
直销平台:建信基金官网/APP。
代销渠道:支付宝、天天基金、银行(如建设银行)等。
总结建议
该基金适合作为防御型资产配置,长期持有风险较低,但需降低收益预期。若您已有权益类投资,可将其作为补充;若追求更高收益,需考虑信用债或混合型基金。建议通过定投或分批买入方式参与,平滑利率波动影响。
如需最新数据或与其他基金对比,可提供更多需求细节进一步分析。
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提问时间: 2025-04-18 00:21:25
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