用户提问: 富国天盈债券(LOF)C

Ai回答: 富国天盈债券(LOF)C(基金代码:003401)是一只债券型基金,由富国基金管理有限公司发行,属于上市型开放式基金(LOF),主要投资于债券市场,适合追求稳健收益的投资者。以下是关于该基金的关键信息和分析:

1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险)
运作方式:LOF(可在场内二级市场交易,也可场外申购赎回)
成立日期:2016年11月2日
基金经理:黄纪亮(富国基金固定收益部资深基金经理,管理多只债券基金)
最新规模:约30亿元(截至2023年四季度)

2、投资策略与资产配置
主要投资标的:国债、金融债、企业债、可转债等固定收益类资产,可能少量配置股票(增强收益)。
风险收益特征:风险低于股票型基金,收益相对稳健,但受利率波动、信用风险影响。
业绩比较基准:中债综合全价指数收益率 × 90% + 沪深300指数收益率 × 10%。

3、费率结构(C类份额)
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
管理费:0.3%/年
托管费:0.1%/年
申购费:0%(适合短期持有)
赎回费:持有≥7天免赎回费(注:具体以基金公告为准)。

4、历史业绩表现(截至2024年6月)
近1年收益率:约3.5%-4.5%(受债市行情影响)
近3年年化收益:约4%-5%
波动性:低于股票基金,但2022年债市调整期间曾出现短期回撤。

5、适合的投资者
风险偏好:适合保守型或平衡型投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期市场波动影响。
配置场景:作为资产配置的稳健底仓,或替代银行理财的选择。

6、优势与风险
优势:
LOF特性提供流动性(可场内交易)。
C类份额无申购费,适合中短期持有。
富国基金固收团队经验丰富。
风险:
利率上行可能导致债券价格下跌。
信用债违约风险(需关注持仓债券评级)。

7、购买渠道
场外:支付宝、天天基金、银行等平台(申购赎回按净值成交)。
场内:通过股票账户买卖(价格受供需影响,可能存在折溢价)。

8、同类基金对比
与易方达增强回报债券C、南方初元中短债C等相比,富国天盈债券(LOF)C的优势在于LOF的流动性,但需关注具体费率、持仓结构和历史稳定性差异。

注意事项
债券基金收益与宏观经济、货币政策密切相关,需关注利率走势。
C类份额适合持有1年以内,长期持有可考虑A类份额(前端收费)。

建议在投资前查阅基金最新季报、持仓明细及基金经理观点,或通过专业平台(如晨星、天天基金网)获取深度分析。


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提问时间: 2025-04-17 22:27:52

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