用户提问: 西部利得中债1-3年政金债指数C
Ai回答: 西部利得中债1-3年政金债指数C(基金代码:009583)是一只主要投资于政策性金融债的被动指数型债券基金,适合中低风险偏好的投资者。以下是关于该基金的详细信息及分析:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(被动指数型)
风险等级:中低风险(R2)
跟踪标的:中债1-3年政策性金融债指数(指数代码:CBA06801)
投资标的:主要配置国家开发银行、中国进出口银行、农业发展银行发行的1-3年期政策性金融债。
成立日期:2020年6月24日
管理人:西部利得基金管理有限公司
2、关键指标(截至最新数据)
最新规模:约15亿元(规模适中,流动性较好)
费率结构:
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
销售服务费(C类):0.10%/年(无申购费,持有满7天免赎回费)
业绩比较基准:中债1-3年政策性金融债指数收益率×95% + 银行活期存款利率×5%
3、收益与风险特征
历史回报:
近1年收益率:约2.5%-3.5%(受债市波动影响)
成立以来年化回报:约3.0%-3.8%(波动低于股票基金)。
风险特征:
利率风险:1-3年期债券对利率变动敏感度中等,若市场利率上升,债券价格可能下跌。
信用风险:政策性金融债由国家信用背书,违约风险极低。
流动性风险:政金债市场流动性较好,但基金规模较小可能影响大额申赎。
4、适合的投资者
投资目标:追求稳健收益,配置低波动资产。
持有周期:建议持有6个月以上,避免短期波动影响。
配置场景:
作为资产组合的“压舱石”,平衡权益类资产风险。
短期闲置资金理财替代(优于货币基金收益)。
5、同类对比
vs 货币基金:收益略高,但波动稍大。
vs 主动型债券基金:费率更低,风格更透明,但缺乏主动管理超额收益。
vs 国债ETF:政金债收益率通常略高于同期限国债。
6、注意事项
市场环境影响:2023年以来债市震荡,需关注货币政策(如降息/加息预期)。
C类份额特性:适合持有1年以内的投资者,长期持有可考虑A类(前端收费)。
申赎规则:T+1确认份额,资金到账时间约1-3个工作日。
7、购买渠道
场外渠道:支付宝、天天基金、西部利得官网等第三方平台。
操作建议:可定投或分批买入,降低利率波动影响。
如需进一步分析(如持仓明细、基金经理变动等),可提供更具体的查询方向。投资前请结合自身风险承受能力,并参考最新基金公告。
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搜索次数: 5
提问时间: 2025-04-17 08:33:23
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