用户提问: 中欧瑾泰债券E
Ai回答: 中欧瑾泰债券E(基金代码:012776)是一只由中欧基金管理有限公司发行的债券型证券投资基金,主要投资于债券市场,追求相对稳健的收益。以下是关于该基金的详细信息和分析要点:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险)
成立日期:2021年8月11日
基金经理:刘波(中欧基金固定收益部负责人,管理多只债券基金)
投资目标:通过配置优质债券资产,在控制风险的前提下实现长期稳健增值。
业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率×90%+银行活期存款利率(税后)×10%。
2、投资策略与资产配置
主要投资标的:国债、政策性金融债、企业债、中期票据等固定收益类资产(占比不低于80%),可少量参与权益类资产(如股票、可转债等,增强收益)。
风险控制:注重信用评级,分散投资以降低单一债券违约风险。
3、历史表现与收益
成立以来收益:截至2023年四季度,成立以来年化收益率约3%-4%(具体需查阅最新净值)。
分红情况:不定期分红,具体以基金公告为准(债券基金分红频率通常低于股票型基金)。
4、费用结构
申购费:0.00%(E类份额通常为互联网销售渠道,免申购费)。
赎回费:持有少于7天收取1.5%,超过7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.30%/年,托管费0.10%/年,综合费率较低。
5、适合的投资者
风险偏好:适合风险承受能力较低、追求稳定收益的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期赎回费。
配置需求:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合波动。
6、优势与风险
优势:
中欧基金固收团队实力较强,信用研究能力突出。
费率较低,E类份额适合互联网渠道投资者。
风险:
债券市场利率波动可能导致净值短期下跌。
若持仓债券出现信用违约,可能影响收益。
7、购买渠道
线上平台:支付宝、天天基金、中欧基金官网等。
银行/券商:部分代销机构可能提供该产品。
8、注意事项
市场环境:2023年以来债市整体表现较好,但需关注未来利率政策变化。
替代产品:可对比同类债券基金(如易方达增强回报、工银瑞信双利等)。
建议:在投资前,通过中欧基金官网或第三方平台(如天天基金网)查阅最新持仓、净值及公告,或咨询专业理财顾问,根据个人风险承受能力决策。
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提问时间: 2025-04-17 06:52:39
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