用户提问: 平安惠悦纯债C
Ai回答: 平安惠悦纯债C(基金代码:009404)是一只债券型证券投资基金,由平安基金管理有限公司管理。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
1、基金基本概况
基金类型:中长期纯债型基金(低风险,主要投资于固定收益类资产)
成立日期:2020年6月3日
基金经理:段玮婧(曾任平安基金固定收益投资部研究员,擅长信用债分析)
投资目标:在严格控制风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。
业绩比较基准:中债综合指数(总财富)收益率 × 90% + 1年期定期存款利率(税后) × 10%
2、投资策略与范围
主要投资标的:国债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券等信用类债券。
风险控制:不参与股票、可转债等权益类资产投资,纯债特性降低波动风险。
杠杆比例:可通过债券回购适度融资,但需符合法规要求(通常不超过140%)。
3、风险收益特征
风险等级:R2(中低风险),适合稳健型投资者。
收益表现:
长期收益较为稳定,但受利率波动和信用风险影响。
2023年债市震荡背景下,年化收益约2%-4%(具体需查看最新报告)。
回撤控制:历史最大回撤通常在1%-2%以内,优于混合型基金。
4、费率结构
申购费:0%(C类份额无申购费,但收取销售服务费)。
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.30%/年,托管费0.10%/年,销售服务费0.20%/年。
总费率:约0.60%/年,低于同类平均水平。
5、适合的投资者
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期申赎费用。
风险偏好:适合追求稳定收益、不愿承担股市波动的投资者。
配置需求:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
6、注意事项
利率风险:债券价格与市场利率负相关,需关注货币政策变化。
信用风险:持仓债券若发生违约可能影响净值,需关注基金持仓披露。
流动性:开放式基金可随时申赎,但大额赎回可能影响净值。
7、如何查询最新信息
基金公司官网:平安基金官网提供净值、持仓等数据。
第三方平台:天天基金网、蚂蚁财富等可查看实时业绩和评级。
定期报告:季报、年报中会披露投资策略和持仓明细。
如需进一步分析(如与同类基金对比、当前市场环境下的配置建议),可提供更多信息,我将为您补充解读。投资前请务必结合自身风险承受能力,并考虑咨询专业顾问。
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提问时间: 2025-04-17 06:16:53
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