用户提问: 创金合信尊享纯债债券A
Ai回答: 创金合信尊享纯债债券A(基金代码:002821)是一只纯债型基金,主要投资于固定收益类资产,追求相对稳健的收益。以下是对该基金的详细分析,供您参考:
1、基金基本信息
基金类型:中长期纯债型基金(不参与股票、可转债等权益类投资)
成立日期:2016年5月17日
基金管理人:创金合信基金管理有限公司
基金经理:郑振源(曾任鹏华基金固定收益研究员,2016年起管理该基金)
最新规模:约5.2亿元(截至2023年四季度)
2、投资策略与特点
投资范围:主要配置利率债(如国债、政策性金融债)、高等级信用债(AA+及以上),严控信用风险。
杠杆运用:可通过债券回购适度加杠杆,但比例一般不超过140%。
久期管理:根据市场利率变化灵活调整组合久期,以平衡收益与风险。
风险收益特征:预期风险与收益高于货币基金,低于混合型或股票型基金。
3、历史业绩表现(截至2024年6月)
| 时间段 | 收益率 | 同类排名(纯债基金) |
|--|--|-|
| 近1年 | +4.32% | 前30% |
| 近3年 | +12.15%| 前25% |
| 成立以来年化 | +4.8% | |
波动性:最大回撤约-1.5%(发生在2022年债市调整期间)。
分红情况:不定期分红,成立以来累计分红约0.15元/份。
4、费用结构
申购费:0.3%~0.8%(根据渠道优惠不同,部分平台打1折)。
赎回费:持有<7天收取1.5%,≥7天免赎回费。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年,综合费率较低。
5、优势与风险
#优势
信用风险控制严格:主要配置高等级债券,历史未发生信用违约。
基金经理稳定:郑振源任职超7年,经验丰富,风格稳健。
流动性较好:开放申购赎回,无封闭期限制。
#风险提示
利率风险:若市场利率上行,债券价格可能下跌。
流动性风险:若持仓债券流动性不足,可能影响变现能力。
收益弹性有限:纯债基金长期收益低于权益类资产。
6、适合投资者
风险偏好:适合中低风险承受能力、追求稳健收益的投资者。
配置需求:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合波动。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期赎回费用。
7、购买渠道
场外渠道:银行(如招行、工行)、第三方平台(支付宝、天天基金)、创金合信官网。
起购金额:通常10元起投。
8、同类基金对比
与南方初元中短债A、鹏华丰禄债券相比:
收益表现:近3年收益相近,但波动略低于中短债基金。
费率:管理费低于行业平均水平(多数纯债基金为0.4%~0.6%)。
总结建议
创金合信尊享纯债A是一只风格稳健的纯债基金,适合作为防御性资产配置。若您追求低波动、稳定票息收益,且能接受年化4%~5%的回报,可考虑分批买入并长期持有。建议关注季度报告中的债券持仓变化,以及基金经理对利率走势的研判。
如需进一步分析(如持仓明细、机构占比等),可提供更多具体问题。
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提问时间: 2025-04-17 05:44:30
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