用户提问: 华润元大泓远利率债C
Ai回答: 华润元大泓远利率债C(基金代码:008837)是一只主要投资于利率债的债券型基金,由华润元大基金管理有限公司管理。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险)
投资目标:主要投资于国债、政策性金融债等利率债,追求稳健收益,控制波动。
成立日期:2020年3月18日
最新规模:约1.5亿元(截至2023年四季度末)
基金经理:张俊杰(曾任鹏华基金固定收益研究员,2020年起管理该基金)
2、投资策略
主要持仓:国债、政策性银行债(如国开债、农发债)、地方政府债等信用风险较低的利率债。
久期管理:根据市场利率变化调整组合久期,灵活应对利率波动。
杠杆运用:可能通过债券回购等方式适度加杠杆,增强收益。
3、业绩表现(截至2024年6月)
成立以来年化收益:约3.5%-4.5%(具体需查看最新数据)。
波动性:低于股票型基金,但受利率政策影响较大(如央行降息/加息)。
同类排名:中长期业绩在利率债基金中表现中等偏上(需参考第三方评级机构数据)。
4、费用结构
申购费:0%(C类份额通常无申购费,但收取销售服务费)。
赎回费:持有7天以上免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年,销售服务费0.2%/年(合计约0.6%/年)。
5、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
配置需求:可作为资产配置中的“防守型”部分,平衡权益类资产风险。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期申赎费用影响收益。
6、优势与风险
#优势:
低信用风险:利率债有国家信用背书,违约概率极低。
流动性较好:利率债市场交易活跃,便于基金调整持仓。
避险属性:股市震荡时,利率债往往表现较好。
#风险:
利率风险:若市场利率上升,债券价格下跌,基金净值可能回撤。
收益天花板:长期收益低于权益类基金,适合低风险配置。
7、购买渠道
场外渠道:银行(如招行、工行)、第三方平台(支付宝、天天基金)、华润元大官网等。
交易规则:T日申购,T+1日确认份额,赎回到账时间一般为1-3个工作日。
8、同类基金对比
可对比其他利率债基金(如南方7-10年国开债C、易方达中债新综指),关注费用、规模、历史回撤等指标。
注意事项
债券基金收益与宏观经济、货币政策高度相关,需关注央行政策动向。
C类份额适合短期持有(1年以内),若长期投资可考虑A类份额(前端收费)。
建议通过晨星网、天天基金网查询最新净值、持仓和评级,或咨询专业理财顾问。
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提问时间: 2025-04-17 04:05:41
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