用户提问: 平安惠涌纯债C
Ai回答: 平安惠涌纯债C(基金代码:009720)是平安基金旗下的一只债券型证券投资基金,主要投资于固定收益类金融工具,以追求稳健收益为目标。以下是关于该基金的关键信息和分析:
1、基金基本概况
基金类型:中长期纯债型基金(不参与股票、可转债等权益类资产投资)。
风险等级:中低风险(R2),适合保守型或稳健型投资者。
成立日期:2020年4月29日。
基金管理人:平安基金管理有限公司。
基金规模:截至最新季报(需查证),规模可能较小(部分纯债C类份额规模波动较大)。
2、投资策略
主要投资标的:国债、政策性金融债、高评级信用债(AA+及以上)、银行存款等。
杠杆比例:可能使用不超过140%的债券正回购杠杆增厚收益。
久期管理:根据利率市场变化调整组合久期,控制利率风险。
3、费用结构(C类份额特点)
销售服务费:约0.40%/年(按日计提)。
管理费:0.30%/年,托管费0.10%/年。
申购费:0费用(适合短期持有)。
赎回费:通常持有满7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
C类份额适合短期持有(1年以内),若长期持有,A类份额(前端收费)可能更划算。
4、业绩表现(需核实最新数据)
近1年收益率:参考同类纯债基金平均收益约3%-5%(受债市波动影响)。
波动性:净值回撤通常小于1%,但需关注信用债违约风险。
比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率。
5、优势与风险
#优势:
平安基金固收团队经验丰富,信用研究能力较强。
纯债基金波动低于混合债基,适合避险配置。
C类份额无申购费,流动性较好。
#风险提示:
利率风险:若市场利率上行,债券价格下跌可能导致净值波动。
信用风险:持仓债券若发生违约,可能影响收益。
规模风险:若基金规模过小,存在清盘风险(需关注最新规模)。
6、适合投资者
投资期限:短期(数月到1年)闲置资金。
风险偏好:追求稳健收益,不愿承担股市波动。
配置需求:作为资产组合的“压舱石”,平衡高风险资产。
7、查询最新信息建议
官方渠道:平安基金官网、基金招募说明书、季报/年报。
第三方平台:天天基金网、蚂蚁财富、晨星网(查看评级和详细持仓)。
总结
平安惠涌纯债C是一只中低风险的纯债基金,适合短期持有或作为保守型配置工具。投资者需结合自身资金使用周期和风险承受能力选择,并密切关注债市动态及基金定期报告。建议分散投资,避免单一基金过度集中风险。
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提问时间: 2025-04-17 03:58:57
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