用户提问: 永赢鑫享混合D
Ai回答: 永赢鑫享混合D(基金代码:014041)是一只由永赢基金管理有限公司发行的混合型证券投资基金。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
1、基金基本概况
基金类型:混合型(偏债混合或灵活配置型,需具体看持仓)
成立日期:2021年11月3日
基金经理:通常由永赢基金固收或混合资产团队管理(需查阅最新公告确认)
风险等级:中低风险(R2-R3,具体以销售机构评定为准)
投资目标:通过股债混合配置,追求稳健收益与长期资本增值。
2、投资策略与资产配置
债券为主:大部分仓位配置于高评级信用债、利率债等固定收益资产,以提供稳定收益。
股票增强:小部分仓位(通常10%-30%)参与A股优质个股或打新,以增厚收益。
灵活调整:根据市场环境动态调整股债比例,控制回撤。
3、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益:约3%-5%(具体需查最新净值,受债市波动影响)。
同类排名:中游或中上游(偏债混合基金中)。
波动性:低于偏股基金,但2022年债市调整阶段可能出现过回撤。
4、费用结构
申购费:D类份额通常无申购费(或较低费率),适合短期持有。
管理费:约0.6%-1.0%/年,托管费约0.1%-0.2%/年。
销售服务费:D类份额通常收取0.2%-0.4%/年(C类类似,D类可能更低)。
5、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期频繁申赎。
配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
6、优势与风险
优势:
股债搭配,分散风险。
永赢基金在固收领域经验丰富。
D类份额费用较低,适合中短期持有。
风险:
债券市场利率波动可能影响净值。
权益部分可能放大回撤(如股市大跌)。
7、购买渠道
银行:招商银行、工商银行等代销渠道。
第三方平台:天天基金、蚂蚁财富等。
券商/直销:永赢基金官网或合作券商。
8、注意事项
市场环境:2023年后债市收益率走低,需关注基金是否调整策略。
基金经理变动:查阅最新公告,确认是否仍由原团队管理。
个人匹配度:对比自身风险承受能力与基金波动特征。
建议行动
1、查看最新季报:关注基金持仓变化(可通过天天基金网、Wind等查询)。
2、对比同类:如易方达增强回报、南方宝元等偏债混合基金。
3、咨询销售机构:获取最新风险评估和适配建议。
如需更精准的分析,请提供具体关注点(如近期业绩、持仓细节等)。投资有风险,决策需谨慎。
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IP地址: 165.123.122.241
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提问时间: 2025-04-17 03:50:15
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