用户提问: 大摩稳丰利率债A

Ai回答: 大摩稳丰利率债A(基金代码:009583)是摩根士丹利华鑫基金旗下的一只中长期纯债型基金,主要投资于利率债(如国债、政策性金融债等),以追求稳健收益为目标。以下是该基金的关键信息和分析:

1、基金基本概况
基金类型:中长期纯债型(低风险,不投资股票、可转债等权益资产)
成立日期:2020年7月29日
基金经理:施同亮(管理多只债券基金,经验丰富)
规模:截至2023年四季报,约12.5亿元(规模适中,操作灵活性较高)
费率:管理费0.15%/年,托管费0.05%/年(费率较低,属利率债基金中常见水平)

2、投资策略与持仓特点
主要投资标的:国债、政策性金融债(如国开债、农发债)、地方政府债等利率债,信用风险极低。
久期管理:根据利率市场变化调整组合久期,可能通过杠杆增厚收益(债券回购等)。
风险控制:利率债波动相对较小,但受宏观经济、货币政策(如降息/加息)影响较大。

3、业绩表现(截至2024年6月)
成立以来年化收益:约3%-4%(具体需查看最新净值,利率债收益通常低于信用债但更稳定)。
波动率:较低,最大回撤通常小于1%(2022年债市调整期间回撤约0.5%)。
分红:不定期分红(具体需查公告),适合追求稳定现金流的投资者。

4、适合的投资者
风险偏好:保守型或稳健型,不愿承担股市波动风险。
投资目标:替代银行理财,获取略高于货币基金的收益。
配置场景:作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。

5、优势与风险
优势:
利率债信用风险极低,适合避险。
费率低,基金经理团队经验丰富。
风险:
利率风险:若市场利率上行,债券价格下跌,基金净值可能短期回落。
收益天花板:长期收益可能跑输权益类基金或信用债基金。

6、购买渠道
场外申购:银行、天天基金、支付宝、摩根士丹利华鑫基金官网等。
起购金额:通常1元或10元起。

7、同类基金对比
南方1-3年国开债(006491):类似策略,年化收益接近。
易方达中债新综指(161119):指数型利率债基金,费率更低但波动略大。

建议
若您追求低波动、保本增值,且投资期限在1年以上,该基金是较优选择。
可关注央行货币政策动向(如降息利好债市),但短期波动无需过度担忧。

如需最新净值或持仓细节,可查看基金公司官网或第三方平台(如天天基金网)。投资前请阅读基金招募说明书,根据自身风险承受能力决策。


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提问时间: 2025-04-17 03:46:10

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