用户提问: 鹏华安睿两年持有期混合A
Ai回答: 鹏华安睿两年持有期混合A(基金代码:009635)是一只偏债混合型基金,由鹏华基金管理有限公司发行,成立于2020年9月。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:
1、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立日期:2020年9月18日
基金经理:汪坤(现任管理多只偏债混合基金)
投资目标:通过灵活配置债券和股票资产,追求稳健收益,控制波动。
最低持有期:2年(每笔申购需持有满2年方可赎回)
2、资产配置策略
债券为主:通常债券仓位占比60%-80%,以高等级信用债、利率债为主,追求稳健票息收益。
股票增强:股票仓位上限30%,主要配置蓝筹股、价值股或参与打新,增厚收益。
灵活调整:根据市场环境动态调整股债比例,兼顾防守与进攻。
3、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益:约3%-5%(具体需查阅最新净值),波动率低于股票型基金。
同类排名:中长期业绩位于偏债混合基金中游水平,表现相对稳健。
分红情况:不定期分红,具体以公告为准。
4、费用结构
申购费:通常1.2%(第三方平台如支付宝、天天基金可能打1折,约0.12%)。
赎回费:持有满2年免赎回费,不足2年需支付1.5%惩罚性费用。
管理费:0.60%/年,托管费0.20%/年。
5、适合的投资者
风险偏好:适合风险承受能力中等偏低、追求稳健增值的投资者。
资金规划:适合2年内无需动用的闲置资金,避免流动性需求冲突。
配置角色:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合波动。
6、优势与风险
优势:
持有期设计避免追涨杀跌,帮助投资者长期持有。
股债搭配平滑波动,回撤控制优于纯权益基金。
风险:
债券市场利率波动可能影响净值。
股票仓位在市场下跌时可能拖累收益。
两年持有期流动性受限,不适合短期资金。
7、购买渠道
场外申购:银行(如招行、工行)、券商、第三方平台(支付宝、天天基金等)。
起购金额:通常1元或10元起投。
注意事项
1、持有期限制:务必确认资金2年内无需使用,否则无法赎回。
2、市场环境:当前利率下行环境中,债券收益可能受限,需降低收益预期。
3、基金经理变动:关注汪坤是否持续管理,更换经理可能影响策略。
如需最新净值、持仓明细或与其他基金的对比,可登录鹏华基金官网、天天基金网或晨星网查询。投资前建议阅读基金招募说明书,并根据自身情况谨慎决策。
0
IP地址: 116.166.227.129
搜索次数: 0
提问时间: 2025-04-17 01:12:18
热门提问:
stable diffusion ai
处理文件的ai
ai智能体创作
ai入门学习教程
大模型ai有哪些