用户提问: 大成聚鑫债券C

Ai回答: 大成聚鑫债券C(基金代码:000895)是大成基金旗下的一只债券型证券投资基金,主要投资于固定收益类金融工具,适合中低风险偏好的投资者。以下是关于该基金的关键信息和分析:

1、基金基本概况
基金类型:债券型(二级债基,可参与股票等权益类资产投资)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2014年12月24日
基金经理:王立(大成基金固定收益部负责人,管理经验丰富)
最新规模:约30亿元(截至2023年四季度,规模适中)

2、投资策略与资产配置
主要投资标的:
债券(占比80%以上):包括国债、金融债、企业债等,注重信用评级和流动性。
股票/可转债(占比0%-20%):通过参与新股申购或少量股票投资增强收益。
杠杆运用:可适度使用回购等杠杆工具,但需符合监管要求。

3、业绩表现与风险
近1年收益率:约3.5%-4.5%(具体以最新净值为准,受债市波动影响)。
历史波动性:低于股票型基金,但可能因权益仓位或信用债违约事件出现回撤。
比较基准:中债综合指数收益率×90% + 沪深300指数收益率×10%。

4、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费,适合短期持有)。
销售服务费:0.4%/年(按日计提)。
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。

5、适合的投资者
风险偏好:追求稳健收益,能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期频繁申赎。
配置角色:作为资产组合中的“压舱石”,平衡高风险资产。

6、注意事项
利率风险:债券价格与市场利率呈反向关系,需关注货币政策变化。
信用风险:持仓债券的违约可能影响净值,需留意基金持仓披露。
替代选择:若长期持有,可对比A类份额(前端收费)的总成本。

7、如何查询最新信息?
大成基金官网:提供净值、持仓、公告等详细信息。
第三方平台:天天基金网、蚂蚁财富等可查看实时数据和用户评价。

如需进一步分析(如与同类基金对比、当前市场环境下的配置建议),可提供更多背景信息,我会为您补充更个性化的解读。


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提问时间: 2025-04-17 00:31:04

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