用户提问: 华夏稳福六个月持有混合C

Ai回答: 华夏稳福六个月持有混合C(基金代码:013108)是一只偏债混合型基金,由华夏基金管理有限公司发行,主要投资于债券等固定收益类资产,并辅以少量权益类资产增强收益。以下是对该基金的详细介绍和分析:

一、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立日期:2021年12月15日
基金经理:柳万军(曾任华夏其他债基经理,擅长固收+策略)
最新规模:约5.2亿元(截至2023年四季度)
运作方式:开放式,但需持有满6个月方可赎回
业绩基准:中债综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×15%+金融机构人民币活期存款利率×5%

二、投资策略与资产配置
1、债券为主:
主要配置利率债(国债、政策性金融债)和高等级信用债,追求稳健收益。
可转债占比约10%-20%,增强弹性。

2、权益增强:
股票仓位通常低于20%,偏好蓝筹股或分红稳定的行业(如金融、消费)。

3、持有期设计:
买入后需持有6个月,减少频繁申赎对投资的干扰,适合中期配置。

三、风险收益特征
风险等级:R2(稳健型)
收益表现(截至2024年6月):
近1年收益率:约3.5%-4.2%(受债市回暖影响)
成立以来年化回报:约3.8%-4.5%
波动性低于股票型基金,但短期可能受利率波动影响。

回撤控制:
2022年债市调整期间最大回撤约2.5%,优于同类平均。

四、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费)
赎回费:持有满6个月免赎回费,否则需支付1.5%惩罚性费用。
销售服务费:0.4%/年
管理费:0.6%/年,托管费0.1%/年

> 注:C类适合持有6个月-2年的投资者,长期持有建议选A类(前端收费)。

五、适合的投资者
1、稳健型投资者:追求比纯债基金略高的收益,能承受小幅波动。
2、中期资金配置:6个月以上的闲钱理财,避免短期流动性需求。
3、资产配置需求:作为组合中的“压舱石”,平衡权益类资产风险。

六、注意事项
1、利率风险:若市场利率上行,债券价格可能下跌,影响短期净值。
2、权益敞口:少量股票持仓可能导致波动大于纯债基金。
3、持有期限制:资金需锁定6个月,期间无法赎回。

七、对比参考
同类基金:易方达增强回报债券B、南方宝元债券等。
优势:华夏基金固收团队实力较强,持有期设计有助于提升投资纪律性。

如需最新净值或详细持仓,可登录华夏基金官网或通过天天基金、支付宝等平台查询。投资前建议结合自身风险承受能力评估,必要时咨询理财顾问。


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提问时间: 2025-04-16 21:48:45

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