用户提问: 达诚添利利率债C
Ai回答: 达诚添利利率债C(基金代码:008903)是一只主要投资于利率债的债券型基金,由达诚基金管理有限公司管理。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险)
投资标的:主要投资于国债、政策性金融债、地方政府债等利率债,信用风险较低,收益相对稳定。
成立日期:2020年3月18日
基金经理:洪伟(曾任多家机构固定收益研究员,专注利率债和信用债投资)
业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率 × 90% + 1年期定期存款利率(税后)× 10%
2、投资策略
利率债为主:通过配置国债、政策性金融债等,获取稳定的票息收入,同时利用利率波动进行波段操作。
杠杆操作:可能通过债券回购等方式适度加杠杆,增强收益(需注意利率风险)。
久期管理:根据市场利率变化调整组合久期,例如在利率下行时拉长久期以获取资本利得。
3、风险收益特征
优势:
利率债信用风险极低,适合稳健型投资者。
波动性低于信用债基金,回撤相对可控。
在利率下行周期中,资本利得收益可能提升。
风险:
利率风险:若市场利率上升,债券价格下跌,基金净值可能回落。
流动性风险:若市场流动性紧张,可能影响买卖价差。
杠杆风险:若使用杠杆,会放大收益和亏损。
4、历史业绩表现(截至2023年数据)
近1年收益率:约2.5%-4%(具体需查阅最新报告,受利率环境影响较大)。
波动率:低于股票型基金,但略高于货币基金。
最大回撤:通常在1%-3%区间(具体需结合市场利率变动)。
5、费用结构
申购费:0%(C类份额通常无申购费,但收取销售服务费)。
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年,销售服务费0.2%/年(合计约0.6%/年)。
6、适合的投资者
适合人群:
追求稳健收益,能接受小幅波动的投资者。
作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
对利率债市场有一定了解,或看好未来利率下行趋势。
不适合人群:
希望短期高收益的投资者。
无法承受任何净值波动的保守型投资者。
7、购买渠道
银行、券商、第三方平台(如支付宝、天天基金等)或达诚基金官网。
8、注意事项
利率走势:需关注央行货币政策(如降息/加息)对利率债的影响。
替代产品:可对比其他利率债基金(如南方7-10年国开债、易方达中债新综指等)。
个人需求:根据自身风险偏好和投资期限选择,C类份额适合中短期持有(A类适合长期)。
如需最新数据(如净值、持仓),建议通过基金公司官网或晨星、天天基金等平台查询。投资前请务必阅读基金招募说明书,了解详细风险条款。
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提问时间: 2025-04-16 21:22:55
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