用户提问: 易方达瑞康混合C
Ai回答: 易方达瑞康混合C(基金代码:014111)是一只偏债混合型基金,由易方达基金管理有限公司发行,适合中低风险承受能力的投资者。以下是对该基金的详细分析,供参考:
一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(债券为主,股票为辅)
成立日期:2021年12月8日
基金经理:李中阳(曾任易方达固定收益研究员,擅长债券投资)
最新规模:约10亿元(截至2023年末)
风险等级:R2(中低风险)
费率结构:
申购费:0%(C类无申购费)
销售服务费:0.4%/年
管理费:0.6%/年
托管费:0.15%/年
赎回费:持有<7天收取1.5%,≥7天免赎回费。
二、投资策略与资产配置
1、股债配比:
债券:占比60%-80%(以高等级信用债、利率债为主,追求稳健收益)。
股票:占比0%-30%(侧重消费、医药、科技等成长性行业)。
灵活调整:根据市场行情动态调整股债比例,兼顾防守与进攻。
2、投资目标:
通过债券打底获取基础收益,股票增强弹性,力争实现长期稳健增值。
三、业绩表现(截至2024年6月)
成立以来收益:+3.2%(年化约1.5%),同期沪深300指数下跌约15%。
2023年收益:+2.8%,跑赢多数纯债基金,但低于混合债基平均水平(约4%)。
波动性:最大回撤约5%(2022年10月),低于偏股混合基金。
评价:
业绩相对稳健,但成立时间较短,需观察长期表现。债券部分贡献主要收益,股票仓位较低导致弹性不足。
四、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健增值、能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期赎回费。
配置场景:作为资产配置中的“防守型”品种,平衡高风险资产波动。
五、优势与风险
优势:
1、费率较低(C类适合短期持有)。
2、股债搭配分散风险,回撤控制较好。
3、易方达品牌背书,固收团队实力较强。
风险:
1、股票仓位可能放大波动(如2022年权益市场下跌拖累收益)。
2、债券部分受利率上行影响(如2023年债市调整)。
3、基金经理任职时间较短(不足3年),需持续观察。
六、购买建议
1、可考虑:若已有股票型基金,需配置稳健资产平衡组合。
2、谨慎考虑:若追求高收益,或已有较多债券持仓,需注意同质化。
3、替代选择:同类基金可对比招商瑞信混合C、南方宝元债券等。
七、购买渠道
线上:支付宝、天天基金、易方达官网等(申购费率通常1折)。
线下:银行柜台、证券公司(需确认是否代销)。
建议在购买前通过基金定期报告或易方达官网查看最新持仓和策略说明。如需进一步分析,可提供您的具体投资目标(如资金用途、风险偏好等),以便更精准评估适配性。
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提问时间: 2025-04-16 20:30:01
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