用户提问: 方正富邦泰利12个月持有混合C

Ai回答: 方正富邦泰利12个月持有混合C(基金代码:010567)是一只偏债混合型基金,由方正富邦基金管理有限公司发行,适合中低风险偏好的投资者。以下是该基金的关键信息和分析,供您参考:

一、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(债券为主,辅以股票等权益资产)
成立日期:2020年11月25日
基金经理:王靖(曾任固收研究员,擅长债券投资)
风险等级:R2(中低风险)
运作方式:每笔申购需持有满12个月方可赎回,期间不可卖出。
最新规模:约5亿元(截至2023年四季度)

二、投资策略与资产配置
债券为主:主要投资利率债、信用债等,追求稳健收益。
权益增强:股票仓位一般不超过30%,参与打新、可转债等增厚收益。
持有期设计:12个月锁定期减少频繁申赎对投资的干扰,适合中长期配置。

三、业绩表现(截至2024年6月)
| 阶段 | 收益率 | 同类平均 | 备注 |
||--|-|--|
| 近1年 | +2.8% | +3.1% | 略低于同类 |
| 成立以来 | +8.5% | | 年化约2.7%,波动较小 |

特点:收益较稳健,但弹性不足,适合防守型配置。

四、费用结构
申购费:0%(C类无申购费)
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
管理费:0.6%/年,托管费0.1%/年。
赎回费:持有满12个月免赎回费。

五、优缺点分析
优势:
1、中低波动,适合风险承受能力较弱的投资者。
2、持有期机制避免追涨杀跌,培养长期投资习惯。
3、债券打底,少量权益增强,平衡风险收益。

不足:
1、收益弹性有限,牛市可能跑输偏股基金。
2、12个月锁定期流动性较差,需资金规划。

六、适合人群
投资目标:追求稳健增值,年化收益3%-5%。
适用场景:资产配置中的“防守端”、短期闲置资金(确定12个月内不用)。

七、同类对比
与招商瑞信稳健配置、南方宝元债券等相比,该基金权益仓位更低,波动更小,但收益潜力也较弱。

八、购买建议
可考虑:若已有高权益仓位组合,需配置稳健资产平衡风险。
需谨慎:若追求较高收益或短期流动性需求强。

建议通过方正富邦官网、第三方代销平台(支付宝、天天基金等)申购,注意持有期限制。

如需进一步分析(如持仓明细、基金经理变动等),可提供更多信息需求。


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提问时间: 2025-04-16 10:05:20

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