用户提问: 华夏安阳6个月持有期混合C

Ai回答: 华夏安阳6个月持有期混合C(基金代码:013451)是一只偏债混合型基金,由华夏基金管理有限公司发行,基金经理为柳万军。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:

1、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立日期:2021年11月17日
运作方式:6个月持有期(每笔申购需持有满6个月方可赎回)
最新规模:约7.03亿元(截至2024年一季度)
业绩比较基准:中债综合指数收益率×70%+沪深300指数收益率×25%+银行活期存款利率×5%

2、投资策略
资产配置:以债券为主(占比约60%-80%),股票仓位上限30%,兼顾稳健与收益。
债券投资:侧重高等级信用债、利率债,追求票息收益。
股票投资:精选低估值、高股息个股,注重防守性。
持有期设计:6个月锁定期减少频繁申赎对投资的干扰,适合中短期资金规划。

3、历史业绩表现
成立以来收益:截至2024年6月,累计净值增长率约5.2%(年化约2.5%),表现平稳但略低于部分同类基金。
回撤控制:2022年最大回撤约-3.5%,优于沪深300指数(-约20%),体现债基的稳定性。
同类排名:近1年业绩位于同类前50%-60%,中游水平(数据来源:天天基金网)。

4、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费)
赎回费:持有满6个月免赎回费,不足6个月收取1.5%。
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
管理费:0.6%/年,托管费0.15%/年。

> 提示:C类份额适合持有6个月至2年的投资者,长期持有建议选A类(前端收费)。

5、基金经理
柳万军:13年从业经验,擅长固收+策略,管理华夏双债增强、华夏鼎利等基金,风控能力较强,但近年业绩波动较大。

6、适合人群
风险偏好:追求稳健收益,能承受小幅波动的投资者。
资金用途:6个月以上闲置资金,短期理财替代。
市场环境:适合债券市场平稳或股市震荡期配置。

7、优势与风险
优势:
股债搭配分散风险,回撤较小。
华夏基金品牌投研支持。
风险:
债券信用风险、利率波动。
股票仓位可能拖累收益(如2023年权益资产表现不佳)。
6个月持有期流动性受限。

8、购买渠道
银行(招行、工行等)、第三方平台(支付宝、天天基金)、华夏基金官网。

总结
该基金适合中低风险投资者作为资产配置的稳健组成部分,但需降低对高收益的预期。若追求更高回报,可对比其他“固收+”产品或权益比例更高的混合基金。建议结合个人资金使用计划和市场环境综合决策。

如需最新数据或与其他基金对比,可提供更多需求进一步分析。


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提问时间: 2025-04-16 09:41:54

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