用户提问: 广发瑞誉一年持有期混合C

Ai回答: 广发瑞誉一年持有期混合C(基金代码:012414) 是一只偏债混合型基金,由广发基金发行,设定了一年持有期限制。以下是对该基金的详细分析,供您参考:

1、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(权益仓位通常为10%-30%,其余为债券等固收资产)
风险等级:中低风险(R2-R3级,适合稳健型投资者)
成立日期:2021年8月24日
基金经理:洪志(广发基金固定收益投资部资深基金经理)
最新规模:约5亿元(截至2023年四季度)
一年持有期:申购后需至少持有1年,期间不可赎回,期满后可随时申赎。

2、投资策略与资产配置
债券部分(70%-90%):以高等级信用债、利率债为主,追求稳健收益。
权益部分(10%-30%):通过股票、可转债等增强收益,行业配置分散(如消费、科技、金融等)。
运作特点:注重回撤控制,通过股债动态平衡降低波动。

3、业绩表现(截至2024年6月)
| 阶段 | 收益率 | 同类平均 | 备注 |
||--|-|--|
| 近1年 | +2.8% | +1.5% | 小幅跑赢同类 |
| 成立以来 | +5.2% | | 年化约2.5%,波动较小 |
| 最大回撤 | -3.1% | | 发生在2022年四季度 |

注:作为偏债混合基金,其收益低于纯股基,但波动性显著更低。

4、费用结构
申购费:0%(C类无申购费)
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
管理费:0.6%/年,托管费0.2%/年
赎回费:持有满1年免赎回费,否则需支付1.5%惩罚性费用。

费用优势:适合持有1年以上的投资者,短期持有成本较高。

5、适合的投资者
风险偏好:接受小幅波动、追求比纯债基金更高收益的稳健投资者。
资金规划:确定1年内不用的闲钱,避免流动性需求。
市场环境:适合震荡市或股债结构性行情,单边牛市表现可能平淡。

6、注意事项
持有期限制:买入后需锁定1年,灵活性较低。
收益预期:长期年化预期3%-6%,不宜与高权益产品直接对比。
替代选择:若追求更高收益,可关注广发其他平衡型混合基金(如广发稳健增长)。

7、决策建议
可考虑:作为资产配置中的“压舱石”,搭配权益基金分散风险。
需谨慎:若近期可能用钱,或希望更高收益,需另选产品。

建议通过广发基金官网、天天基金等平台查看最新持仓和净值,或咨询销售机构了解适配性。


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提问时间: 2025-04-16 04:14:13

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