用户提问: 英大稳固增强核心一年持有混合C

Ai回答: 英大稳固增强核心一年持有混合C(基金代码:015742)是一只偏债混合型基金,由英大基金管理有限公司发行,成立于2022年8月30日。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:

一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立时间:2022年8月30日
基金经理:张大铮
投资目标:通过债券等固定收益类资产打底,辅以权益类资产增强收益,追求稳健增值。
业绩比较基准:中债综合全价指数收益率×80% + 沪深300指数收益率×20%

二、投资策略与资产配置
1、固收打底:主要投资利率债、高等级信用债等,控制信用风险。
2、权益增强:股票仓位不超过30%(以新能源、消费、科技等为主),可转债占比灵活调整。
3、一年持有期:需至少持有满一年方可赎回,避免短期波动干扰,同时提升资金稳定性。

三、基金表现与风险特征
成立以来收益(截至2024年7月):
累计收益率约5.2%(年化约2.5%-3%),表现较为稳健,但受近年债市波动和权益市场调整影响,收益未达部分投资者预期。
回撤控制:最大回撤约3.5%(2023年四季度),优于同类偏债混合基金平均水平。
风险评级:R2(中低风险),适合保守型或平衡型投资者。

四、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费)
赎回费:持有满1年免赎回费,否则需支付0.5%-1.5%不等的费用。
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
管理费:0.6%/年,托管费0.1%/年。

五、基金经理与公司背景
张大铮:历任券商固收研究员,管理多只债券型基金,风格偏保守,注重信用风险控制。
英大基金:股东为国家电网旗下英大国际信托,固收投资为其传统优势,权益类产品相对较少。

六、适合人群
1、风险偏好:能承受小幅波动,追求略高于纯债基金收益的投资者。
2、资金规划:闲置资金可锁定1年以上,避免短期流动性需求。
3、配置需求:作为资产配置中的“稳健增强”部分,平衡高风险资产。

七、优劣势分析
优势:
股债搭配,回撤控制较好。
一年持有期减少频繁申赎干扰。
费率低于同类平均水平。
劣势:
成立时间短,长期业绩待验证。
权益部分收益弹性可能不足。

八、同类对比
与招商瑞信稳健配置、南方宝丰等同类基金相比,英大稳固增强的权益仓位略高,收益波动稍大,但费用较低。

九、购买建议
可考虑:若已有纯债基金,希望适度提升收益,且接受1年锁定。
需谨慎:若对短期流动性要求高,或预期年化收益超过5%。

建议通过天天基金、支付宝等平台查看最新净值,或咨询销售机构了解具体风险揭示。投资前务必评估自身风险承受能力。


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提问时间: 2025-04-16 02:24:23

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