用户提问: 金鹰持久增利债券(LOF)E
Ai回答: 金鹰持久增利债券(LOF)E(基金代码:016376)是一只债券型基金,由金鹰基金管理有限公司发行。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
1、基金基本信息
基金类型:债券型(中低风险)
运作方式:LOF(上市开放式基金),可在场内(证券交易所)和场外(银行、第三方平台等)申购赎回。
份额类别:E类份额(通常针对特定销售渠道或互联网平台,费率结构可能与A/C类不同)。
成立时间:2022年8月24日(成立时间较短,历史业绩参考有限)。
基金经理:龙悦芳(曾任平安基金固定收益投资总监,2023年3月加入金鹰基金)。
2、投资策略与持仓
主要投资标的:国债、金融债、企业债、可转债等固定收益类资产(债券仓位不低于80%),可少量参与股票等权益类资产(比例≤20%)。
投资风格:以信用债为主,注重票息收益,兼顾资本利得。2023年四季报显示,前五大债券持仓包括政策性金融债、商业银行债等。
杠杆运用:可通过债券回购等方式适度加杠杆(基金定期报告显示杠杆率约110%-120%)。
3、业绩表现(截至2024年7月)
成立以来收益:约5.2%(年化约3.5%),同期中债综合财富指数上涨约4.8%。
波动性:最大回撤约1.5%,低于同类平均(债券市场波动期间表现相对稳健)。
分红情况:成立以来未分红(债券基金分红频率通常低于股票基金)。
4、费率结构(E类份额)
申购费:0.3%-0.5%(部分平台打1折,如0.03%)。
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年(低于同类平均)。
5、优势与风险
#优势:
LOF灵活性:可场内交易,流动性较好。
费率较低:E类份额适合短期持有或互联网渠道投资者。
基金经理经验:龙悦芳在固收领域有多年管理经验(但需观察其在新团队的适应情况)。
#风险:
利率风险:若市场利率上行,债券价格可能下跌。
信用风险:持仓中含企业债,需关注发债主体信用状况。
规模较小:2023年末规模约2.3亿元,需警惕大额赎回影响。
6、适合投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,以平滑短期波动。
配置需求:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
7、购买渠道
场外:支付宝、天天基金、金鹰基金官网等(认/申购E类份额)。
场内:通过股票账户交易(代码:016376),价格受供需影响可能折溢价。
8、同类对比
与南方初元中短债E、鹏华丰禄债券等相比,金鹰持久增利E的收益波动性略高,但费率优势明显,适合对成本敏感的投资者。
注意事项
债券基金收益与宏观经济、货币政策紧密相关,需关注利率走势。
建议通过定投方式参与,降低择时风险。
如需最新持仓或业绩数据,可查看基金公司官网或第三方平台(如天天基金网、晨星网)。投资前请仔细阅读基金招募说明书,根据自身风险承受能力决策。
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提问时间: 2025-04-16 00:03:54
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