用户提问: 方正富邦惠利纯债A
Ai回答: 方正富邦惠利纯债A(基金代码:003788)是一只纯债型基金,主要投资于固定收益类金融工具,追求相对稳定的收益。以下是对该基金的详细介绍和分析:
1、基金基本信息
基金类型:中长期纯债型基金(低风险,不参与股票、可转债等权益类投资)
成立日期:2017年3月3日
基金管理人:方正富邦基金管理有限公司
基金经理:区德成(2023年8月起任职,此前由王靖管理)
最新规模:约5.5亿元(截至2023年四季度)
2、投资策略与特点
投资范围:国债、金融债、企业债、中期票据、短期融资券等固定收益资产,不参与股票或可转债投资。
风险收益特征:风险低于混合型或股票型基金,适合保守型投资者或作为资产配置的稳健部分。
杠杆运用:可适度使用回购等杠杆工具增厚收益,但需注意利率波动风险。
3、历史业绩表现
收益率(截至2024年6月):
近1年:约3.2%(同类平均约2.8%)
近3年:年化约3.5%(波动较小)
成立以来年化回报:约3.8%。
波动性:最大回撤控制在1%以内(债市平稳期),但2022年四季度受债市调整影响曾出现短期净值下跌。
4、费用结构
申购费:0.3%-0.8%(根据渠道优惠不同)
赎回费:持有7天内1.5%,7天以上免赎回费。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年,综合费率较低。
5、优势与风险
优势:
纯债投资,波动较小,适合低风险偏好者。
基金经理注重信用风险控制,持仓以高评级债券为主。
费率低于同类平均水平。
风险:
利率风险:若市场利率上升,债券价格可能下跌。
信用风险:持仓中若出现债券违约,可能影响净值。
流动性风险:大额赎回时可能面临资产变现压力。
6、适合的投资者
适合人群:
追求稳健收益的保守型投资者。
作为资产配置中的“压舱石”,平衡高风险资产波动。
不适合人群:
希望短期高收益的投资者。
对利率敏感、无法接受净值短期波动的投资者。
7、购买渠道
银行(如招商银行、工商银行等)
第三方平台(天天基金、蚂蚁财富)
方正富邦基金官网或APP
8、同类对比
与同类纯债基金(如招商产业债A、易方达信用债A)相比,惠利纯债A规模较小但费率有优势,业绩处于中游水平,适合对费率敏感的投资者。
总结
方正富邦惠利纯债A是一只风格稳健的纯债基金,适合长期持有以获取稳定票息收益。投资前建议结合自身风险承受能力,并关注债市宏观环境(如货币政策、利率走势)。如需进一步分析,可查看基金定期报告或咨询专业顾问。
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提问时间: 2025-04-15 22:16:47
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