用户提问: 富国中债0-2年国开行债券指数E

Ai回答: 富国中债0-2年国开行债券指数E(基金代码:013522)是一只主要投资于国家开发银行发行的剩余期限在0-2年政策性金融债的被动指数型债券基金。以下是对该基金的详细分析,供您参考:

1、基金基本要素
基金类型:被动指数型债券基金(跟踪标的指数)
跟踪标的:中债-0-2年国开行债券指数(反映短期国开债市场表现)
风险等级:中低风险(R2),适合稳健型投资者
成立日期:2021年11月17日
基金管理人:富国基金(国内老牌公募,固收投资经验丰富)
托管银行:中国农业银行

2、投资策略与特点
标的债券:主要投资于国家开发银行发行的政策性金融债(国开债),信用风险极低(隐含国家信用背书)。
久期控制:组合久期严格控制在0-2年,利率波动敏感性较低,适合短期资金配置。
被动管理:采用抽样复制策略跟踪指数,费率通常低于主动管理型基金。
流动性较好:短期债券占比高,基金申赎灵活,适合短期闲置资金理财。

3、费率结构(2023年更新)
| 费用类型 | 费率(年化) |
|-|--|
| 管理费 | 0.15% |
| 托管费 | 0.05% |
| 销售服务费(E类)| 0.20% |
| 合计 | 0.40% |
注:E类份额收取销售服务费,无申购费,适合短期持有;若长期投资,可对比A类份额(前端申购费)。

4、收益表现与风险
历史回报:2022年收益率约2.5%-3.5%(受债市波动影响,具体以年报为准)。
波动性:低于股票基金,但可能受货币政策(如降息/加息)影响净值。
优势:信用风险低、流动性好,可作为货币基金替代品。
风险提示:若市场利率上行,债券价格可能下跌,但短久期品种受影响较小。

5、适合的投资者
短期理财需求:1年以内的资金配置,追求稳健收益。
资产配置:作为组合中的“压舱石”,降低整体波动。
风险偏好:不接受本金大幅波动,且对收益要求高于货币基金。

6、购买渠道
场外申购:银行(如农行)、第三方平台(支付宝、天天基金)、富国基金官网。
交易规则:T日申购,通常T+1确认份额,赎回资金到账时间1-3个工作日。

7、同类产品对比
| 基金名称 | 跟踪指数 | 费率(合计) | 特点 |
|||--|--|
| 富国中债0-2年国开行E | 中债0-2年国开行指数 | 0.40% | 费率较低,富国固收团队强 |
| 南方中债1-3年国开债A | 中债1-3年国开行指数 | 0.50% | 久期略长,收益可能略高 |
| 鹏华中债0-3年政策性金融债 | 中债0-3年政金债指数 | 0.35% | 范围更广(含农发/口行债)|

8、注意事项
市场环境:2023年债市受经济复苏预期影响波动加大,需关注央行货币政策动向。
替代选择:若追求更高流动性,可考虑同业存单指数基金(如南方中证同业存单AAA)。

如需最新数据(如规模、持仓、季度报告),建议通过富国基金官网或证监会信息披露平台查询。投资前请结合自身风险承受能力评估。


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提问时间: 2025-04-15 21:03:33

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