用户提问: 同泰泰和三个月定开债C

Ai回答: 同泰泰和三个月定开债C(基金代码:016319)是一只定期开放型债券基金,由同泰基金管理有限公司发行,主要投资于债券市场,每三个月开放一次申购和赎回。以下是对该基金的详细介绍和分析:

1、基金基本信息
基金类型:中长期纯债型基金(不参与股票、可转债等权益类投资,风险较低)。
运作方式:定期开放(每3个月开放一次,通常开放期为5-10个工作日,其余时间封闭运作)。
风险等级:中低风险(R2),适合稳健型投资者。
成立日期:2022年11月15日。
基金经理:王小根(同泰基金固定收益部负责人,管理多只债券基金)。

2、投资策略
主要资产:投资于国债、金融债、企业债、中期票据等固定收益类资产,比例不低于80%。
杠杆运用:可能通过回购等方式适度加杠杆,以增强收益。
信用偏好:以高等级信用债为主,控制信用风险。

3、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益率:约2.5%-3.5%(具体以最新净值为准)。
波动性:纯债基金波动较小,但受利率变动和信用风险影响。
比较基准:中债综合财富(1-3年)指数收益率。

4、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费,但收取销售服务费)。
赎回费:持有满3个月通常免赎回费(具体以基金合同为准)。
其他费用:管理费0.3%/年,托管费0.1%/年,销售服务费0.3%/年。

5、优缺点分析
#优势
定期开放:封闭期减少频繁申赎对投资的干扰,利于基金经理操作。
低风险:纯债投资波动小,适合短期闲置资金配置。
流动性安排:每3个月开放一次,兼顾收益与流动性需求。

#风险提示
利率风险:若市场利率上升,债券价格可能下跌,影响净值。
信用风险:持仓债券若出现违约,可能导致损失(尽管概率较低)。
流动性风险:封闭期内无法赎回,需注意开放期时间。

6、适合的投资者
投资目标:追求稳健收益,接受较低风险。
投资期限:资金3个月以上闲置,可匹配开放周期。
市场环境:适合利率平稳或下行周期,债券表现较好时配置。

7、购买渠道
场外渠道:银行(如招商银行)、第三方平台(支付宝、天天基金)、同泰基金官网等。
操作提示:需在开放期内申购,建议提前关注公告。

8、同类产品对比
与招商鑫福中短债C、南方初元中短债C等相比,同泰泰和的特色在于定期开放机制,适合希望避免短期波动的投资者,但灵活性略低。

注意事项
最新净值、开放期等信息需通过基金公司公告或销售平台查询。
债券基金收益≠保本,需根据自身风险承受能力选择。

如需进一步分析(如持仓明细、最新规模等),可提供更具体的需求。


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提问时间: 2025-04-15 20:13:48

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