用户提问: 安信永鑫增强债券A

Ai回答: 安信永鑫增强债券A(基金代码:003637)是一只债券型基金,由安信基金管理有限责任公司发行。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:

1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险,属二级债基,可投资股票等权益类资产)
成立日期:2016年11月24日
基金经理:张翼飞(任职以来年化回报稳健,以固收投资见长)
最新规模:约30亿元(截至2023年四季报)
投资目标:在控制风险的前提下,通过债券为主、股票为辅的配置追求稳健收益。

2、投资策略与资产配置
债券部分(80%以上):
以高等级信用债(如AAA国企债)为主,兼顾利率债(国债、政策性金融债)。
可能通过杠杆策略增厚收益,但久期控制较谨慎。
权益部分(0-20%):
可参与股票(含打新)、可转债,增强收益弹性,但波动可能加大。

3、业绩表现(截至2024年6月)
近1年收益率:约4.5%(同类平均约3.8%)
近3年年化回报:约5.2%(波动率低于混合型基金)
最大回撤:约-3.5%(2022年债市调整期间)
夏普比率:1.2左右(风险调整后收益较好)

4、风险与费用
风险等级:R2(中低风险),但需注意利率波动、信用违约及权益仓位的影响。
费率结构:
管理费:0.30%/年
托管费:0.10%/年
申购费:0.08%(渠道优惠后可能更低)
赎回费:持有<7天1.5%,>30天免赎回费。

5、适合的投资者
适合人群:追求稳健增值、能承受小幅波动的投资者;作为资产配置中的“压舱石”。
不适合人群:短期资金或对收益率要求较高(如预期年化>8%)。

6、横向对比
优势:基金经理经验丰富,回撤控制较好;费率低于同类平均。
同类参考:易方达增强回报A、工银瑞信双利A(风险收益特征类似)。

7、注意事项
信用风险:需关注持仓债券的信用评级变化。
市场波动:若股市大幅调整,权益部分可能拖累收益。
申购渠道:可通过银行、券商或第三方平台(如支付宝、天天基金)购买。

如需最新数据,建议查看基金公司官网或晨星、天天基金等专业平台。投资前请结合自身风险承受能力,必要时咨询理财顾问。


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提问时间: 2025-04-15 18:50:31

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