用户提问: 华夏卓享债券A
Ai回答: 华夏卓享债券A(基金代码:002061)是一只由华夏基金管理有限公司发行的债券型证券投资基金,主要投资于固定收益类金融工具,追求稳健收益。以下是对该基金的详细介绍和分析:
1、基金基本信息
基金类型:债券型(中低风险)
成立日期:2015年12月14日
基金经理:刘明宇(现任,具有多年固收投资经验)
托管银行:中国工商银行
最新规模:约30亿元(截至2023年四季报)
2、投资策略与范围
主要投资标的:国债、金融债、企业债、可转债、同业存单等固定收益类资产(占比80%以上),可少量参与股票等权益类资产(占比≤20%)。
风险收益特征:预期收益和风险高于货币基金,低于混合型或股票型基金。
信用评级偏好:以高等级信用债为主,注重信用风险控制。
3、业绩表现(截至2023年12月)
近1年收益率:约3.5%-4.5%(具体以最新报告为准)
成立以来年化回报:约4%-5%,波动率较低。
同类排名:长期位于债券基金前1/3分位(参考晨星、银河证券评级)。
4、费用结构
申购费:0.08%(前端,不同渠道可能有折扣)
赎回费:持有<7天收取1.5%,≥7天免赎回费。
管理费:0.30%/年,托管费0.10%/年。
5、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期赎回费。
配置需求:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
6、优势与风险
优势:
华夏基金固收团队实力较强,风控体系完善。
历史回撤较小,适合震荡市。
风险:
利率上行时,债券价格可能下跌。
若含可转债或股票,可能受权益市场波动影响。
7、购买渠道
直销平台:华夏基金官网、APP。
代销渠道:银行(工行、招行等)、券商、第三方平台(天天基金、蚂蚁财富等)。
8、注意事项
市场环境:当前低利率环境下,债券基金收益可能逐步下行。
替代产品:若追求更高收益,可关注“固收+”基金;若求更稳,考虑短债或纯债基金。
建议通过华夏基金官网或第三方数据平台(如天天基金网、Wind)查看最新净值、持仓和公告,或咨询专业理财顾问根据个人需求决策。
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IP地址: 20.13.8.1
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提问时间: 2025-04-15 18:39:08
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