用户提问: 浦银安盛安荣回报一年持有混合C

Ai回答: 浦银安盛安荣回报一年持有混合C(基金代码:012843) 是一款偏债混合型基金,由浦银安盛基金管理有限公司发行。以下是对该基金的详细分析,供您参考:

1、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(债券为主,辅以权益资产)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2021年8月24日
基金经理:陈士俊(资深固收投资经理)
最新规模:约15亿元(截至2023年四季度)
一年持有期:买入后需持有至少1年,期间不可赎回。

2、投资策略与资产配置
债券投资(70%-80%):以高等级信用债、利率债为主,追求稳健收益。
股票投资(20%-30%):通过打新、可转债或精选个股增强收益。
持有期设计:避免短期赎回压力,利于基金经理执行中长期策略。

3、业绩表现(截至2024年6月)
| 阶段 | 收益率 | 同类平均 | 备注 |
||--|-|--|
| 近1年 | +3.2% | +2.5% | 小幅跑赢偏债混合基金均值 |
| 成立以来 | +8.5% | | 年化约3.5%-4% |
| 最大回撤 | -2.3% | | 2022年债市调整期间 |

特点:收益波动小于权益基金,适合稳健型投资者。

4、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费)
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
管理费:0.6%/年,托管费0.1%/年
赎回费:持有满1年免赎回费,否则需支付1.5%。

5、适合的投资者
风险偏好:能承受小幅波动,追求比纯债基金略高的收益。
资金规划:1年内不用的闲钱,适合作为资产配置的“压舱石”。
对比选择:若投资期限更长(如3年+),可考虑A类份额(前端收费)。

6、注意事项
利率风险:若债市走弱,收益可能下滑。
权益敞口:股市波动或影响基金净值,但比例可控。
流动性:持有期内无法赎回,需提前规划资金。

7、同类产品对比
| 基金名称 | 近1年收益 | 最大回撤 | 特点 |
||--|-|--|
| 安荣回报C | +3.2% | -2.3% | 均衡配置,费率较低 |
| 招商瑞信稳健增值A | +4.1% | -3.0% | 权益仓位略高,波动稍大 |
| 南方宝丰(偏债混合) | +2.8% | -1.8% | 纯债为主,更稳健 |

总结
浦银安盛安荣回报C 适合寻求“稳中求进”的投资者,在控制风险的前提下通过股债搭配获取适度增强收益。若您认可其投资策略且资金符合持有期要求,可将其作为组合中的稳健配置。建议通过银行、券商或第三方平台(如支付宝、天天基金)申购,并关注定期报告以跟踪持仓变化。


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提问时间: 2025-04-15 17:52:42

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