用户提问: 招商瑞鸿6个月持有混合C

Ai回答: 招商瑞鸿6个月持有期混合C(基金代码:010108)是招商基金旗下的一只偏债混合型基金,适合中低风险偏好、追求稳健收益的投资者。以下是对该基金的详细分析,供您参考:

一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(二级债基,可投股票)
风险等级:R2(中低风险)
成立日期:2020年12月16日
基金经理:侯杰(管理经验超7年,擅长固收+策略)
最新规模:约30亿元(截至2023年四季度)
6个月持有期:每笔申购需持有满6个月方可赎回,流动性低于开放式基金。

二、投资策略与资产配置
1、股债搭配:
债券为主(60%-80%):以高等级信用债、利率债为主,追求稳健收益。
股票增强(0-30%):通过可转债、股票(如消费、科技等)增厚收益,波动可控。
行业配置:分散于金融、消费、新能源等板块,避免单一行业风险。

2、持有期设计:
6个月锁定期减少频繁申赎带来的冲击,利于基金经理执行中长期策略。

三、业绩表现(截至2024年6月)
| 指标 | 近6个月 | 近1年 | 成立以来年化 |
|||-|--|
| 收益率 | +2.1% | +3.8% | +4.2% |
| 同类排名(晨星) | 前30% | 前25% | 前20% |
| 最大回撤 | -3.5% | | |

特点:收益稳健,回撤小于沪深300(同期沪深300回撤约-15%),适合震荡市。

四、费用结构(C类份额)
申购费:0%(适合短期持有)
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
赎回费:持有满6个月免赎回费。
管理费:0.6%/年,托管费0.2%/年。

费用对比:若持有期在1年内,C类比A类(前端收费)更划算;长期持有(>1年)可选A类。

五、适合的投资者
风险偏好:能承受小幅波动,追求比纯债基金更高收益。
资金规划:6个月内无需动用的闲钱。
配置需求:作为资产组合的“压舱石”,平衡权益类资产风险。

六、注意事项
1、市场风险:若股市大幅下跌,股票仓位可能导致净值波动。
2、流动性:6个月持有期内不可赎回,需提前规划资金。
3、替代产品:若需更高流动性,可关注招商产业债(纯债型)或招商瑞信(3个月持有期)。

七、决策建议
推荐场景:当前股债市场震荡环境下,适合逐步配置,平滑风险。
行动提示:可通过招商银行APP、天天基金等平台申购,建议定投降低择时压力。

如需最新持仓或市场解读,可提供更多背景信息,我会进一步分析。


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提问时间: 2025-04-15 17:25:28

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