用户提问: 光大阳光添利债券C
Ai回答: 光大阳光添利债券C(基金代码:002704)是一只债券型证券投资基金,由光大保德信基金管理有限公司管理。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险)
成立日期:2016年4月29日
基金经理:黄波(截至2023年,需确认最新变动)
投资目标:主要投资于固定收益类资产,在控制风险的前提下追求稳健收益。
业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率 × 90% + 沪深300指数收益率 × 10%。
2、投资范围和策略
主要投资标的:国债、金融债、企业债、公司债、可转债、短期融资券等固定收益类资产(占比≥80%),股票等权益类资产占比≤20%。
策略特点:以利率债和高等级信用债为主,辅以精选个股增强收益,注重信用风险控制。
3、风险收益特征
风险等级:R2(稳健型,适合风险承受能力较低的投资者)。
波动性:低于股票型基金,但可能受利率波动、信用违约等影响。
4、费率结构(以最新公告为准)
申购费:0%(C类份额通常无申购费,但收取销售服务费)。
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.30%/年,托管费0.10%/年,销售服务费0.40%/年。
5、业绩表现(截至2023年数据)
近1年收益率:约X%(需查询最新数据,受债市行情影响较大)。
历史波动:债券基金收益较稳定,但2022年受债市调整影响部分产品出现回撤。
6、适合的投资者
适合人群:追求稳健收益、偏好低风险的投资者;资产配置中需要债券类资产平衡风险的用户。
不适合人群:希望短期高收益或无法接受净值波动的投资者。
7、注意事项
信用风险:需关注持仓债券的信用评级,防范违约风险。
利率风险:债券价格与市场利率呈反向关系,需留意货币政策变化。
流动性:开放式基金可随时申赎,但大额赎回可能影响净值。
8、如何购买
渠道:银行(如光大银行)、第三方平台(支付宝、天天基金)、券商或光大保德信官网。
建议
1、查看最新季报:了解基金持仓变化及基金经理观点。
2、横向对比:与同类债券基金(如易方达增强回报、招商产业债等)比较费率和业绩。
3、长期持有:债券基金适合中长期配置,短期可能有波动。
如需实时数据或进一步分析,可提供具体关注点(如最新净值、持仓明细等),我将协助补充信息。
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提问时间: 2025-04-15 15:38:35
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