用户提问: 上银慧尚6个月持有期混合C
Ai回答: 上银慧尚6个月持有期混合C(基金代码:015901)是一只由上银基金管理有限公司发行的混合型证券投资基金,主要投资于股票、债券等资产,适合中等风险承受能力的投资者。以下是该基金的关键信息和分析:
1、基金基本要素
基金类型:混合型(偏债混合或灵活配置,需查最新持仓)
风险等级:R3(中风险)
成立日期:2022年8月(具体需核实)
运作方式:6个月持有期(每笔申购需持有满6个月方可赎回)
业绩比较基准:通常为沪深300指数收益率×比例 + 中债综合指数收益率×比例(需查招募说明书)
2、投资策略
资产配置:灵活调整股债比例,可能以债券为主(如60%-80%),股票为辅(20%-40%),追求稳健收益。
股票投资:侧重优质蓝筹、成长股或行业轮动机会。
债券投资:以高等级信用债、利率债为主,控制信用风险。
3、费用结构(C类份额特点)
销售服务费:约0.4%-0.6%/年(按日计提)
申购费:0费率(适合短期持有)
赎回费:持有满6个月免赎回费(未满可能收取1.5%惩罚性费用)
管理费:约0.6%-1.0%/年,托管费约0.1%-0.2%/年。
4、适合的投资者
投资期限:至少6个月以上(避免流动性需求冲突)。
风险偏好:能接受小幅波动,追求比纯债基金更高收益的投资者。
配置需求:作为资产组合中的“稳健增强”部分。
5、优势与风险
优势:
持有期设计减少频繁申赎,提升收益稳定性。
股债搭配可对冲单一市场风险。
C类份额适合中短期持有(费用较低)。
风险:
股市波动可能导致净值回撤。
债券信用风险或利率风险。
6个月持有期内无法赎回,流动性受限。
6、如何查询实时信息
净值/持仓:通过天天基金网、蚂蚁财富、上银基金官网等查看最新数据。
基金经理:关注其历史管理业绩和投资风格。
同类对比:与华夏、易方达等同类持有期产品比较收益、波动率等指标。
注意事项
以上信息基于公开资料整理,具体以基金最新招募说明书为准。
建议结合自身风险承受能力、投资目标综合评估,必要时咨询理财顾问。
如需进一步分析(如历史业绩、基金经理详情等),可提供更多具体需求。
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提问时间: 2025-04-15 14:20:35
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