用户提问: 浦银安盛安弘回报一年持有混合C
Ai回答: 浦银安盛安弘回报一年持有混合C(基金代码:014842)是一只偏债混合型基金,主要投资于债券等固定收益类资产,同时辅以股票等权益类资产以增强收益。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
1、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立日期:2022年3月22日
基金经理:李羿(曾任浦银安盛固定收益部副总监,擅长固收+策略)
最新规模:约3.5亿元(截至2023年四季度)
投资比例:债券60%-95%,股票0%-40%(灵活配置)
一年持有期:申购后需持有至少1年方可赎回,旨在减少短期波动影响。
2、投资策略
固收打底:以高等级信用债、利率债为主,追求稳健票息收益。
权益增强:通过精选个股(如消费、新能源等)或可转债增厚收益。
风险控制:动态调整股债比例,控制回撤。
3、业绩表现(截至2024年6月)
成立以来收益:约5.2%(年化约2.5%),同期沪深300指数下跌约15%。
近1年收益:约3.8%,同类排名前30%(偏债混合型)。
最大回撤:-4.3%(低于同类平均),波动率较低。
4、费用结构
申购费:0%(C类无申购费)
销售服务费:0.4%/年
管理费:0.6%/年
赎回费:持有满1年免赎回费,否则需支付1.5%。
5、适合的投资者
风险偏好:适合保守型或稳健型投资者,能承受小幅波动。
投资目标:追求比纯债基金更高收益,且接受1年锁定期的资金。
配置场景:作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
6、优势与风险
优势:
股债灵活配置,攻守兼备。
基金经理固收投资经验丰富,回撤控制较好。
一年持有期避免追涨杀跌,提升持有体验。
风险:
权益仓位可能受股市波动影响(如2023年权益拖累收益)。
信用债持仓需关注违约风险(当前以高评级为主)。
成立时间较短,长期业绩待观察。
7、同类对比
与招商瑞信稳健配置A、南方宝丰A等同类“固收+”基金相比,安弘回报的权益仓位略高(约20%),收益弹性更大,但波动也稍明显。
8、购买建议
可考虑:如果您有1年以上闲置资金,且希望获得略高于理财的收益,该基金是较稳健的选择。
需谨慎:若对短期流动性要求高,或预期股市大幅下跌,可优先考虑纯债基金。
建议通过浦银安盛官网、支付宝、天天基金等平台申购,并关注定期报告以跟踪持仓变化。投资前请结合自身风险承受能力评估。
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提问时间: 2025-04-15 14:16:50
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