用户提问: 国寿安保稳和6个月持有期混合A
Ai回答: 国寿安保稳和6个月持有期混合A(基金代码:012505)是国寿安保基金旗下的一只偏债混合型基金,适合中低风险承受能力的投资者。以下是对该基金的详细介绍和分析:
一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(债券为主,股票为辅)
成立日期:2021年9月15日
基金经理:吴闻(现任国寿安保基金固收投资总监)
运作方式:6个月持有期(每笔申购需持有满6个月方可赎回)
风险等级:R2(中低风险)
投资目标:在控制风险的前提下,通过债券打底、股票增强,追求稳健收益。
二、投资策略与资产配置
1、债券投资(70%以上):
以高等级信用债(如国债、政策性金融债)为主,注重信用风险控制。
可能通过杠杆策略或久期调整增厚收益。
2、股票投资(0-30%):
侧重低估值蓝筹股、分红稳定的行业(如金融、消费)。
股票仓位灵活调整,市场波动大时会降低权益暴露。
3、其他资产:可参与可转债、新股申购等增厚收益。
三、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益率:约3.5%-4.5%(具体需查看最新净值)。
波动率:低于偏股基金,但略高于纯债基金。
比较基准:中债综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%。
> 注意:2022年受债市调整影响,部分时段出现回撤,但整体回撤幅度较小(通常<3%)。
四、费用结构
申购费:0.6%-1.2%(渠道优惠后可能低至0.1%)。
赎回费:持有满6个月免赎回费,否则需支付1.5%惩罚性费用。
管理费:0.6%/年,托管费0.2%/年。
五、适合的投资者
1、风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
2、资金规划:6个月内无需动用的闲钱(持有期限制流动性)。
3、配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,降低组合波动。
六、优势与风险
优势:
债券底仓提供稳定票息,股票部分增强收益。
持有期设计避免追涨杀跌,帮助投资者纪律性持有。
风险:
债市信用风险或利率波动可能影响净值。
股市下跌时,权益部分可能拖累业绩。
七、购买渠道
线上:支付宝、天天基金、国寿安保官网等。
线下:银行柜台(如招商银行、工商银行等代销机构)。
八、建议
1、对比同类:可参考招商瑞信、南方宝元等偏债混合基金,比较费率、历史回撤等。
2、定投策略:若担心市场波动,可分批次买入平滑成本。
3、关注季报:定期查看基金的债券持仓信用评级和股票行业分布。
如需最新净值或更详细分析,可提供具体查询时间点进一步帮助。
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提问时间: 2025-04-15 13:58:21
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