用户提问: 中信保诚安鑫回报债券C
Ai回答: 中信保诚安鑫回报债券C(基金代码:009729)是一只债券型证券投资基金,主要投资于债券市场,同时可能辅以少量权益类资产以增强收益。以下是该基金的关键信息和分析要点,供您参考:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险,R2级)
成立日期:2020年7月29日
基金管理人:中信保诚基金
基金经理:韩海平(资深固收基金经理,管理多只债券基金)
业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率 × 90% + 沪深300指数收益率 × 10%
2、投资策略
债券为主:主要配置利率债(如国债、政策性金融债)、高等级信用债(AA+及以上),追求稳健收益。
权益增强:可参与股票、可转债等权益类资产(比例通常≤20%),以提升收益弹性。
灵活调整:根据市场环境动态调整久期和杠杆水平,控制回撤。
3、风险收益特征
风险等级:低于混合型基金,高于货币基金,适合稳健型投资者。
历史波动:债券部分提供稳定票息,权益部分可能带来波动(如股票或可转债波动)。
回撤控制:2022年债市调整期间,最大回撤约2-3%(具体需查最新数据)。
4、历史业绩表现
成立以来年化收益:约3%-5%(截至2023年数据,需核实最新)。
分红情况:定期分红(如每季度),适合追求现金流的投资者。
同类排名:中长期业绩位于同类前1/2至1/3(具体需参考第三方评级机构如晨星、银河证券)。
5、费用结构(C类份额)
销售服务费:0.40%/年(按日计提,无申购费)。
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.30%/年,托管费0.10%/年。
6、适合的投资者
风险偏好:能承受小幅波动,追求比货币基金更高收益的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期频繁申赎。
配置场景:作为资产配置的“压舱石”,平衡组合风险。
7、注意事项
利率风险:债券价格与市场利率负相关,需关注货币政策变化。
信用风险:虽以高等级债为主,但仍需警惕个别债券违约。
权益敞口:少量股票或可转债可能放大波动,需结合自身风险承受能力。
8、如何获取最新信息
基金公司官网:中信保诚基金官网提供净值、持仓等数据。
第三方平台:天天基金网、蚂蚁财富等可查实时业绩和评级。
定期报告:阅读基金的季报、年报,了解投资策略和持仓细节。
如需进一步分析(如当前持仓、基金经理风格对比等),可提供更多具体问题。投资前建议结合自身情况评估,或咨询专业理财顾问。
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提问时间: 2025-04-15 13:27:53
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