用户提问: 交银定期支付月月丰债券C
Ai回答: 交银定期支付月月丰债券C(基金代码:519730)是交银施罗德基金管理有限公司旗下的一只债券型基金,主要投资于固定收益类资产,同时具备定期支付机制。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:
一、基金基本概况
1、基金类型:债券型基金(中低风险,R2级)
2 运作方式:开放式基金,可随时申购/赎回。
3、成立时间:2013年8月13日
4、基金经理:由交银施罗德固收团队管理,具体基金经理需查阅最新公告。
5、投资目标:在控制风险的前提下,通过配置优质债券资产追求稳健收益,并定期向投资者支付现金流。
二、核心特点
1、定期支付机制:
每月按照约定比例(如年化4%-6%)自动赎回部分份额向投资者支付现金,适合需要稳定现金流的投资者(如退休人群)。
注意:支付资金可能来自本金或收益,若基金净值下跌,支付可能导致持仓缩水。
2、投资范围:
主要配置:国债、金融债、企业债、短融券等固定收益类资产(占比≥80%)。
辅助配置:可少量参与股票、可转债等权益类资产(≤20%),以增强收益。
3、费用结构:
申购费:C类份额通常无申购费,但收取销售服务费(约0.4%/年)。
赎回费:持有满7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.3%/年;托管费0.1%/年。
三、业绩表现与风险
1、历史收益:
长期年化收益率约3%-5%(受债市波动影响),低于股票基金但波动较小。
定期支付可能使实际收益与净值增长不同步,需关注累计净值变化。
2、风险提示:
利率风险:债券价格与利率呈反向关系,加息周期可能导致净值下跌。
信用风险:若持仓债券违约,可能影响本金安全(但基金通常配置高评级债券)。
流动性风险:定期支付机制可能导致份额被动减少,长期持有需权衡。
四、适合人群
1、稳健型投资者:偏好低波动、追求稳定现金流(如养老补充)。
2、资产配置需求:作为投资组合中的“压舱石”,平衡高风险资产。
3、短期资金慎入:债券基金适合持有6个月以上,短期可能受市场波动影响。
五、购买渠道
1、银行:交通银行、其他代销银行柜台或网银。
2、第三方平台:支付宝、天天基金、理财通等。
3、基金公司官网:交银施罗德基金直销平台(费率可能更低)。
六、决策建议
1、横向对比:可比较同类定期支付债基(如工银月月薪、鹏华丰享等),关注费用、历史支付稳定性。
2、市场环境:当前(2023年)若处于降息周期,债券基金收益可能更具吸引力。
3、咨询渠道:通过交银基金客服或专业理财顾问获取最新持仓和策略说明。
如需进一步分析(如最新持仓、基金经理变动等),建议提供更具体的需求或查看基金最新季报。投资前务必阅读《招募说明书》和《基金合同》,根据自身风险承受能力决策。
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提问时间: 2025-04-15 04:24:09
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