用户提问: 交银稳进丰利六个月持有期混合A
Ai回答: 交银稳进丰利六个月持有期混合A 是交银施罗德基金管理有限公司发行的一只偏债混合型基金,主要投资于债券等固定收益类资产,同时辅以少量权益类资产增强收益。以下是该基金的关键信息和分析:
1、基金基本信息
基金代码:013900(A类份额)
成立日期:2021年12月8日
基金经理:黄莹洁(曾任交银固定收益部研究员,擅长债券投资)
基金类型:混合型(偏债混合,中低风险)
投资目标:在控制风险的前提下,通过债券打底+权益增强策略,追求稳健收益。
2、投资策略与资产配置
债券为主:主要配置高等级信用债、利率债等,追求稳定票息收入。
权益增强:股票仓位一般不超过20%,多参与打新、可转债或优质蓝筹股。
持有期要求:每笔申购需持有满6个月方可赎回,流动性低于开放式基金,但有助于减少频繁申赎对收益的冲击。
3、业绩表现(截至2023年Q3)
成立以来年化收益:约3%-4%(具体需查看最新净值,受债市波动影响)。
波动性:低于股票型基金,但2022年债市调整阶段可能回撤较明显。
同类排名:中长期业绩位于同类偏债混合基金中游水平(需参考第三方评级机构数据)。
4、费用结构(A类份额)
申购费:1.2%(部分渠道打折,如1折后0.12%)。
赎回费:持有满6个月免赎回费,否则可能收取惩罚性费用。
管理费:0.60%/年,托管费0.15%/年。
5、适合的投资者
风险偏好:适合风险承受能力较低、追求稳健增值的投资者。
资金规划:适合6个月以上不用的闲置资金,避免因流动性需求被迫赎回。
市场环境:在利率下行或震荡市中表现更佳,需关注债市信用风险。
6、注意事项
持有期限制:买入后需锁定6个月,灵活性较低。
债市风险:若遇债券违约或利率上行,可能影响净值。
替代选择:可对比同类基金(如招商瑞信、南方宝元等)的费用和业绩。
建议
通过天天基金网、晨星网查询最新净值、持仓和评级。
关注交银施罗德官网的定期报告,了解基金经理调仓动向。
根据个人风险偏好和资金使用周期决定是否配置。
如需进一步分析当前市场环境下的配置价值,可提供更多背景信息。
0
IP地址: 83.203.4.178
搜索次数: 0
提问时间: 2025-04-15 04:00:51
热门提问:
ai代码审查工具
ai绘画漫画女
ai心理
开源的ai平台
ai怎么绘制花朵