用户提问: 富国腾享回报6个月滚动持有E
Ai回答: 富国腾享回报6个月滚动持有债券E（基金代码：013896）是一只中低风险的债券型基金，主要投资于固定收益类资产，采用6个月滚动持有期的运作模式。以下是关于该基金的详细信息和分析：
1、基金基本概况
基金类型：债券型（中低风险）
运作方式：6个月滚动持有期（每笔申购需持有满6个月方可赎回）
管理人：富国基金管理有限公司
成立日期：2021年12月29日
最新规模：约10亿元（截至2023年四季报）
2、投资策略
主要资产配置：
债券资产（80%以上）：以高等级信用债（如AAA国企债）、利率债（国债、政策性金融债）为主，追求稳健收益。
权益类资产（0-20%）：可能少量参与可转债或股票增厚收益，但比例较低以控制风险。
久期管理：根据市场利率变化调整组合久期，平衡收益与波动。
信用风险控制：严控信用下沉，以高评级债券为主。
3、业绩表现（截至2024年6月）
成立以来年化收益率：约3.5%-4.5%（具体需查看最新净值）。
波动性：低于股票型基金，但受债市波动影响（如2022年债市调整期间可能回撤）。
同类排名：中长期业绩位于债券基金中上游（参考晨星/海通评级）。
4、费用结构
申购费：0.3%-0.8%（渠道优惠后可能为0）。
赎回费：持有满6个月免赎回费，否则可能收取0.1%-0.5%。
管理费：0.3%/年，托管费0.1%/年（低于主动权益类基金）。
5、适合的投资者
风险偏好：适合追求稳健收益、能接受短期小幅波动的投资者。
资金规划：适合6个月以上不用的闲钱（滚动持有机制需注意流动性）。
配置需求：作为资产配置中的“压舱石”，平衡组合风险。
6、优势与风险
优势：
富国基金固收团队经验丰富，信用研究能力较强。
滚动持有期设计减少频繁申赎对收益的冲击。
费用较低，适合中长期持有。
风险：
利率风险：若市场利率上行，债券价格可能下跌。
信用风险：虽以高评级债为主，但需警惕个别违约事件。
流动性风险：6个月持有期内无法赎回。
7、购买渠道
场外渠道：银行（如招行、工行）、第三方平台（支付宝、天天基金）、富国基金官网等。
操作提示：确认资金使用周期，避免因提前赎回产生费用。
8、同类产品对比
与招商鑫福中短债E、南方梦元短债E等相比，富国腾享回报的收益波动性略高（因含少量权益资产），但长期收益潜力可能更优。
总结
该基金适合中低风险投资者作为稳健收益工具，但需注意持有期限制和债市波动。建议结合自身资金需求和风险承受能力决策，并可定投分散择时风险。如需最新数据，可查看富国基金官网或晨星、Wind等平台。
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提问时间: 2025-04-15 00:43:10
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