用户提问: 博时研究臻选持有期混合A
Ai回答: 博时研究臻选持有期混合A(基金代码:014505)是博时基金旗下的一只偏股混合型基金,成立于2022年1月25日。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:
一、基金基本要素
基金类型:偏股混合型(中高风险)
成立日期:2022年1月25日
基金经理:冀楠(曾任泰达宏利基金研究员,2018年加入博时,擅长消费、医药、科技领域投资)
投资目标:通过精选个股和行业配置,追求长期稳健增值。
运作方式:持有期模式,每笔申购需持有满1年方可赎回(持有期内不可赎回)。
最新规模:约10.14亿元(截至2023年四季度)。
二、投资策略与风格
1、行业配置:
聚焦“消费升级+科技创新+高端制造”三大主线,行业分散但个股集中。历史持仓显示偏好食品饮料、医药生物、电子、计算机等板块。
2、选股逻辑:
基金经理注重企业长期竞争力(护城河、管理层)、估值合理性及成长持续性,偏好细分行业龙头。
3、仓位管理:
股票仓位通常在60%-95%之间灵活调整,2023年四季报显示股票占比约85%。
三、业绩表现(截至2024年6月)
成立以来收益:-15.20%(同期沪深300指数下跌约20%,跑赢基准但绝对收益为负)。
2023年收益:-10.25%(同类平均-12.3%,排名前30%)。
波动与回撤:最大回撤-25.8%(2022年10月),波动率高于债基但低于部分激进成长型基金。
> 注:基金成立时恰逢市场高位(2022年初),后续受A股调整拖累,但相对抗跌。
四、基金经理能力
冀楠管理年限超5年,代表产品博时厚泽回报混合A(任职年化约8.2%),风格偏价值成长,风控能力较强。
短板:规模较小(管理总规模约50亿),新能源、周期板块配置经验较少。
五、费用结构
申购费:1.5%(第三方平台常打1折,约0.15%)。
赎回费:持有期满1年免赎回费,否则按0.5%-1.5%阶梯收费。
管理费:1.5%/年,托管费0.25%/年。
六、适合的投资者
风险承受能力:中高风险(适合能承受短期波动、持有期≥1年的投资者)。
投资场景:
长期资产配置(如养老、教育金补充);
看好消费、科技领域结构性机会;
对流动性要求不高(持有期限制)。
七、同类对比
与同策略基金(如中欧时代先锋A、工银文体产业A)相比:
优势:行业分散、回撤控制较好;
劣势:成立时间短,牛市弹性待验证。
八、注意事项
1、持有期限制:资金需锁定1年,避免短期流动性需求。
2、市场风险:若A股持续低迷,基金净值可能进一步承压。
3、定投建议:可分散择时风险,但需确保长期投入能力。
如需最新持仓或季度报告,可登录博时基金官网或天天基金网查询(搜索代码014505)。建议结合自身风险偏好和投资期限综合决策。
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提问时间: 2025-04-15 00:09:10
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