用户提问: 上银聚顺益一年定开债券发起式
Ai回答: 上银聚顺益一年定开债券发起式是上海银行旗下的一款定期开放式债券型证券投资基金，以下为关键信息整理：
1、基金基本要素
基金类型：债券型（中低风险）
运作方式：定期开放（一年开放一次申购/赎回）
成立日期：需查阅最新公告（通常为2019年后）
基金经理：由上银基金固定收益团队管理（具体经理需查官网更新）
托管人：上海银行（或其他指定银行）
2、投资策略
主要投向：利率债（国债、政策性金融债）、高等级信用债（AAA级企业债）、同业存单等。
杠杆比例：可能使用不超过140%的债券正回购杠杆。
久期管理：根据利率走势调整组合久期，平衡收益与风险。
3、费率结构（示例）
管理费：0.30%/年
托管费：0.10%/年
申购/赎回费：通常为0%（具体以招募说明书为准）
销售服务费：无（C类份额若有则约0.20%/年）
4、业绩比较基准
常见基准：中债综合财富(1-3年)指数收益率 × 80% + 1年期定存利率 × 20%
5、风险收益特征
风险等级：R2（稳健型）
适合人群：追求稳健收益、能接受1年封闭期的投资者。
6、购买渠道
直销：上银基金官网/APP
代销：上海银行网点、其他合作券商/第三方平台（如天天基金、蚂蚁财富等）
注意事项
封闭期：开放期内未赎回需再等一年。
收益波动：债券市场调整时可能出现净值回撤。
信用风险：持仓债券若发生违约可能影响收益。
查询最新信息
官网公告：[上银基金官网](http://www.boscam.com.cn)
客服电话：400-820-5669（以上海银行披露为准）
建议投资前详细阅读《招募说明书》及《基金合同》，并结合自身风险承受能力决策。
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IP地址: 77.21.133.90
搜索次数: 1
提问时间: 2025-04-18 07:07:50
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