用户提问: 方正富邦天恒混合C
Ai回答: 方正富邦天恒混合C(基金代码:007960)是一只偏债混合型基金,由方正富邦基金管理有限公司发行。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:
一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立日期:2019年12月26日
基金经理:王靖(任职以来年化回报约3%-5%,以实际数据为准)
投资目标:通过灵活配置股票和债券资产,追求稳健收益与长期资本增值。
资产配置:债券为主(占比约60%-80%),股票为辅(占比0-40%),可投少量现金类资产。
二、业绩表现(截至2023年数据)
1、收益率:
近1年收益率:约2.5%-4%(受债市波动影响可能变动)
成立以来年化回报:约3%-5%(具体以最新报告为准)。
2、风险指标:
波动率低于股票型基金,但高于纯债基金。
最大回撤通常在5%以内(具体需结合市场环境)。
三、费用结构
申购费:C类无申购费,但收取销售服务费(约0.4%/年)。
赎回费:持有7天以上免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.6%/年,托管费0.1%/年。
四、投资策略
1、债券部分:以高等级信用债、利率债为主,注重信用风险控制。
2、股票部分:侧重消费、医药、科技等成长性行业,个股选择偏价值风格。
3、灵活调整:根据市场行情动态调整股债比例,例如股市向好时增加股票仓位。
五、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期频繁申赎。
配置角色:可作为资产配置中的“防守型”部分,平衡组合风险。
六、优势与风险
优势:
股债搭配分散风险,波动小于纯股基金。
C类份额适合中短期持有,费用较低。
风险:
债券市场利率波动可能影响收益。
股票仓位可能导致阶段性回撤。
七、购买渠道
直销平台:方正富邦基金官网/APP。
代销平台:支付宝、天天基金、银行(如招商银行)等第三方平台。
八、同类对比
与同类偏债混合基金(如南方宝元债券A、易方达增强回报B)相比,天恒混合C的股票仓位更灵活,收益弹性可能略高,但需承担相应波动。
注意事项
1、基金历史业绩不代表未来表现,需关注最新季报持仓变化。
2、建议结合个人风险承受能力评估,或通过定投平滑波动。
3、可查阅基金定期报告或咨询销售机构获取最新信息。
如需进一步分析(如持仓明细、基金经理风格等),可提供更多具体问题。
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提问时间: 2025-04-17 08:40:32
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