用户提问: 西部利得聚兴一年定开混合A
Ai回答: 西部利得聚兴一年定开混合A(基金代码:010573) 是一只由西部利得基金管理有限公司发行的混合型证券投资基金,采用一年定期开放的运作模式。以下是对该基金的详细介绍和分析:
一、基金基本信息
基金类型:混合型(偏债混合或灵活配置,具体以招募说明书为准)
运作方式:一年定期开放(每年开放申购/赎回一次,其余时间封闭)
风险等级:中低风险(R2-R3,具体需参考产品评级)
成立时间:2020年12月(具体日期需核实)
基金经理:需查询最新资料(西部利得基金旗下多位经理可能参与管理)
托管银行:通常为大型商业银行(如招商银行、建设银行等)
二、投资策略与资产配置
1、投资目标
通过债券打底(利率债、高等级信用债)获取稳健收益,同时配置股票(比例一般≤30%)增强收益,追求长期稳健增值。
2、资产配置比例
债券:不低于60%(以中短久期、高评级为主)
股票:0-30%(可能侧重消费、科技等成长板块)
其他:可转债、现金工具等
3、定期开放特点
封闭期内规模稳定,利于基金经理操作,避免频繁申赎冲击。
开放期通常为5-15个工作日,需提前关注公告。
三、业绩表现与风险
历史收益:需查看近1-3年数据(可通过天天基金网、Wind等查询),注意比较同类平均收益及业绩基准(如中债综合指数+沪深300指数)。
波动性:混合型基金波动通常高于纯债基金,但低于股票型基金。
风险提示:需关注债券信用风险、股市波动对净值的影响。
四、费用结构
申购费:通常1.2%-1.5%(第三方平台可能1折优惠)。
赎回费:持有期越短费率越高(如1年内赎回可能0.5%-1.5%)。
管理费:约0.6%-1.0%/年,托管费0.1%-0.2%/年。
五、适合的投资者
投资期限:适合能持有1年以上的资金(避免短期赎回费)。
风险偏好:适合追求稳健增值、能承受小幅波动的投资者。
配置需求:可作为资产配置中的“固收+”部分,平衡组合风险。
六、注意事项
1、开放期安排:需关注基金公告,错过开放期需等待下一周期。
2、市场环境影响:债市利率波动、股市表现直接影响基金收益。
3、基金经理变动:更换经理可能影响投资风格。
七、查询渠道
官方渠道:西部利得基金官网、客服热线(400-700-7818)。
第三方平台:天天基金网、支付宝理财、招商银行APP等。
如需更详细的数据(如最新净值、持仓明细、基金经理履历),建议通过上述渠道输入基金代码(010573)查询实时信息。投资前请务必阅读《招募说明书》及《基金合同》,根据自身风险承受能力决策。
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提问时间: 2025-04-17 08:08:21
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