用户提问: 招商招祥纯债D
Ai回答: 招商招祥纯债D（基金代码：003864）是一只由招商基金管理有限公司发行的纯债型证券投资基金，主要投资于固定收益类金融工具，追求稳健收益。以下是关于该基金的详细信息和分析：
1、基金基本概况
基金类型：中长期纯债型基金（低风险，适合保守型投资者）
成立日期：2016年12月21日
管理人：招商基金管理有限公司
托管人：中国银行
业绩比较基准：中债综合（全价）指数收益率
2、投资策略
资产配置：主要投资于国债、金融债、企业债、中期票据等固定收益品种，不参与股票、可转债等权益类资产，风险较低。
杠杆比例：可通过债券回购适度融资，但需符合法规要求（一般不超过140%）。
久期管理：根据利率市场变化调整组合久期，控制利率波动风险。
3、风险收益特征
风险等级：R2（中低风险），适合追求稳定收益且风险承受能力较低的投资者。
历史波动：纯债基金波动通常小于混合型或股票型基金，但可能受信用风险、利率风险影响。
4、费率结构（以D类份额为例）
申购费：0%（D类份额通常无申购费，适合短期持有）
赎回费：持有≥7天免赎回费（具体以基金合同为准）
管理费：0.30%/年
托管费：0.10%/年
销售服务费：0.20%/年（D类份额收取）
5、业绩表现（截至最近数据）
近1年收益率：需查看最新净值（可通过天天基金网、招商基金官网等查询）。
历史排名：长期表现需对比同类纯债基金，关注是否跑赢业绩基准。
分红情况：部分纯债基金定期分红，可关注公告。
6、适合的投资者
投资目标：适合短期闲置资金配置，或作为资产组合的稳健底仓。
持有期限：建议持有至少6个月以上，降低利率波动影响。
7、注意事项
信用风险：需关注持仓债券的信用评级，避免踩雷低评级债券。
利率风险：债券价格与市场利率呈反向关系，需警惕加息周期的影响。
流动性：D类份额通常为新增份额，确认申购赎回规则是否灵活。
8、如何购买
渠道：招商基金官网、第三方平台（支付宝、天天基金）、银行/券商代销。
操作：搜索基金代码“003864”，选择D类份额申购。
9、同类产品对比
可对比招商基金旗下其他纯债产品（如招商产业债A/C）或市场同类基金（如易方达纯债、富国信用债），综合费率、业绩、规模等因素选择。
如需最新净值或持仓详情，建议通过招商基金官方APP或证监会批准的基金销售平台查询。投资前请仔细阅读基金招募说明书和产品说明书，根据自身风险偏好决策。
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提问时间: 2025-04-17 07:53:26
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