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用户提问: 鹏华安惠混合E

Ai回答: 鹏华安惠混合E(基金代码:012405)是鹏华基金旗下的一只偏债混合型基金,主要投资于债券等固定收益类资产,同时辅以少量权益类资产以增强收益。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:

1、基金基本信息
基金名称:鹏华安惠混合型证券投资基金E类
基金代码:012405
成立日期:2021年8月24日
基金类型:混合型(偏债)
风险等级:中低风险(R2)
基金经理:汪坤(鹏华基金固定收益部资深基金经理)
托管银行:中国银行

2、投资策略与资产配置
主要投资方向:
债券资产(占比通常70%以上):包括利率债(国债、政策性金融债)、高等级信用债等,追求稳健收益。
权益资产(占比0-30%):通过精选个股或参与打新等策略增厚收益,但比例较低以控制波动。
其他:可转债、现金管理工具等。
特点:以“固收+”策略为主,适合追求稳健增值的投资者。

3、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益率:约3%-5%(具体需查看最新净值,受债市和权益市场影响)。
波动性:低于纯股票型基金,但略高于纯债基金。
同类排名:长期表现中等偏上,具体需参考第三方评级机构(如晨星、银河证券)的季度排名。

4、费用结构(E类份额)
申购费:0%(互联网平台通常免申购费,但需确认销售渠道)。
赎回费:持有期<7天收取1.5%,≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.60%/年,托管费0.15%/年。
销售服务费:0.30%/年(E类份额收取,适合短期持有)。

5、适合的投资者
风险偏好:适合风险承受能力较低、追求稳健收益的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期赎回费。
配置需求:可作为资产配置中的“防守型”部分,平衡组合风险。

6、优势与风险
优势:
鹏华基金固收团队实力较强,风控体系完善。
“固收+”策略在震荡市中表现相对稳健。
风险:
债券市场利率波动可能影响净值。
少量权益仓位可能带来阶段性回撤。

7、购买渠道
线上平台:支付宝、天天基金、鹏华基金官网等。
银行渠道:中国银行及其他代销机构。

8、注意事项
基金历史业绩不代表未来表现,需结合自身风险承受能力选择。
建议关注基金经理变动、市场利率环境等动态因素。

如果需要更实时的数据(如最新净值、持仓明细),可登录鹏华基金官网或第三方平台(如天天基金网)查询。投资前务必阅读《基金合同》和《招募说明书》。


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提问时间: 2025-04-17 03:50:49

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