用户提问: 红土创新丰泽中短债A
Ai回答: 红土创新丰泽中短债A（基金代码：009337）是一只由红土创新基金管理有限公司发行的债券型证券投资基金，主要投资于中短期限的债券资产。以下是对该基金的详细介绍和分析，供参考：
一、基金基本概况
基金类型：中短期纯债型基金（低风险，R2等级）
成立日期：2020年6月3日
基金管理人：红土创新基金（深圳国企背景，股东为深创投）
投资目标：在控制风险的前提下，通过配置中短期限债券，追求稳健收益。
业绩比较基准：中债综合财富（1-3年）指数收益率 × 80% + 一年期定期存款利率 × 20%
二、投资策略与资产配置
1、债券投资范围：
主要投资于剩余期限不超过3年的中短期债券，包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据等。
信用债以AA+及以上高评级为主，降低信用风险。
2、杠杆比例：可适度使用回购杠杆（一般不超过140%）。
3、久期管理：组合久期通常控制在1-3年，灵活调整以应对利率波动。
三、风险收益特征
风险水平：低于股票型基金和混合型基金，但略高于货币基金。
收益特征：预期年化收益率通常在3%-5%之间（具体需根据市场环境判断）。
适合人群：追求稳健增值、短期资金配置的投资者，或作为资产组合的“压舱石”。
四、历史表现与排名
（数据截至2023年，需以最新报告为准）
成立以来年化收益：约3.5%-4.2%（具体需查询最新净值）。
波动率：较低，最大回撤通常在1%以内。
同类排名：中长期业绩稳定，多数时段位于同类中短债基金前1/2。
五、费用结构
申购费：0.3%-0.8%（部分渠道可能打折）。
赎回费：持有7天以上免赎回费（具体以基金合同为准）。
管理费：0.3%/年，托管费0.1%/年。
六、优势与注意事项
#优势：
1、信用风险可控：持仓以高评级债券为主，信用风险较低。
2、流动性较好：中短债基金申赎灵活，适合短期资金管理。
3、团队背景：红土创新基金固收团队依托股东深创投资源，信用研究能力较强。
#注意事项：
1、利率风险：若市场利率上升，债券价格可能下跌，影响短期净值。
2、收益弹性有限：适合低风险偏好者，不适合追求高收益的投资者。
3、规模变动：需关注基金规模是否大幅波动（可能影响策略执行）。
七、购买渠道
直销平台：红土创新基金官网/APP。
代销渠道：银行（如招商银行）、第三方平台（天天基金、蚂蚁财富）等。
八、同类产品对比
与易方达中短债、招商鑫福中短债等相比，红土丰泽A规模较小（约10-30亿元），但机构持有比例较低，个人投资者占比高，操作灵活性可能更强。
建议
1、查看最新季报：关注前五大债券持仓、杠杆率和久期数据。
2、评估自身需求：若持有期在6个月以上，且能接受轻微波动，可考虑配置。
3、分散投资：避免单只基金占比过高。
如需实时数据或进一步分析，建议通过天天基金网、晨星等平台查询最新信息，或咨询专业理财顾问。
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提问时间: 2025-04-17 02:39:44
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