用户提问: 安信稳健汇利一年持有混合C
Ai回答: 安信稳健汇利一年持有混合C(基金代码:012610)是一只偏债混合型基金,由安信基金发行,以“稳健收益”为主要目标,适合中低风险偏好的投资者。以下是对该基金的详细分析,供参考:
一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(二级债基,可投资股票)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2021年8月24日
基金经理:张翼飞(安信固收名将,擅长债券投资)
最新规模:约15亿元(截至2023年四季度)
申购赎回:需持有满1年方可赎回(持有期限制)
二、投资策略与资产配置
1、债券为主:
主要配置高等级信用债、利率债,追求稳定票息收益。
可转债占比约10%-20%,增强收益弹性。
2、股票增强:
股票仓位通常低于20%(如2023年四季报显示股票占比12.5%),侧重低估值蓝筹或分红股。
3、稳健风格:
注重回撤控制,历史波动率低于普通混合型基金。
三、业绩表现(截至2024年3月)
成立以来年化收益:约3.5%-4.5%(具体以最新净值为准)。
近1年收益:略高于纯债基金,但低于权益类基金。
最大回撤:约2%-3%(2022年债市调整期间)。
对比基准:
通常以“中债综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%”为基准,长期小幅跑赢。
四、费用结构
申购费:0%(C类无申购费)
销售服务费:0.4%/年
管理费:0.6%/年
赎回费:持有满1年免赎回费,否则需支付1.5%惩罚性费用。
五、适合的投资者
风险偏好:能承受小幅波动,追求比纯债基金略高的收益。
投资期限:至少持有1年以上(避免赎回费)。
配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
六、优势与风险
优势:
✅ 股债搭配,收益潜力优于纯债基金。
✅ 基金经理固收经验丰富,风控严格。
✅ 持有期设计避免追涨杀跌。
风险:
⚠️ 债券市场利率波动可能影响净值。
⚠️ 股票仓位可能导致阶段性回撤。
⚠️ 一年持有期流动性受限。
七、购买渠道
线上:支付宝、天天基金、安信基金APP等。
线下:银行/券商代销(如招商银行、中信证券等)。
八、决策建议
可考虑:若已有权益类资产,需配置稳健品种,且资金1年内不用。
需谨慎:若追求短期高收益或流动性要求高。
建议通过基金定期报告查看最新持仓,或使用晨星、天天基金网等工具对比同类产品(如交银稳利中短债、工银瑞信双利)。市场有风险,投资需谨慎。
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提问时间: 2025-04-16 23:17:23
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