用户提问: 农银双利回报债券D
Ai回答: 农银双利回报债券D(基金代码:016319)是农业银行旗下农银汇理基金管理有限公司发行的一只债券型证券投资基金,主要投资于债券市场,同时兼顾权益类资产的配置,以追求稳健收益与资本增值。以下是关于该基金的详细信息和分析:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(二级债基,可投资股票等权益类资产)
风险等级:中低风险(R2),但高于纯债基金,因含少量权益仓位。
成立日期:2022年9月14日(相对较新,历史业绩较短)
基金经理:史向明(现任农银汇理固定收益部副总经理,管理多只债券基金)
最新规模:约5亿元(截至2023年四季度,规模适中)
2、投资策略与资产配置
债券为主:80%以上资产投资于国债、金融债、企业债等固定收益品种,信用评级以中高等级为主。
权益增强:可参与股票(含港股)、可转债等权益类投资(比例通常≤20%),以增厚收益。
双利策略:通过票息收入(债券利息)和资本利得(债券/股票价差)双重收益来源。
3、业绩表现(截至2024年7月)
成立以来回报:约4.5%(年化约3%-4%,具体需查看最新净值)。
比较基准:中债综合指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%。
波动性:因含权益仓位,净值波动可能大于纯债基金,但小于混合型基金。
4、费用结构(D类份额特点)
申购费:0%(适合短期持有,通过互联网平台购买通常无费用)。
赎回费:持有<7天收取1.5%,≥7天免赎回费(鼓励中期持有)。
管理费:0.6%/年,托管费0.2%/年(低于偏股型基金)。
销售服务费:0.4%/年(D类份额特有,按日计提,适合持有1年以内的投资者)。
5、适合的投资者
风险偏好:能承受小幅波动,追求比货币基金/纯债基金更高收益的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期赎回费。
配置需求:作为资产配置中的“稳健增值”部分,平衡组合风险。
6、注意事项
权益市场影响:股市波动可能导致净值回撤(如2022年四季度债市调整期间表现)。
信用风险:需关注持仓债券的信用状况,避免“踩雷”。
替代选择:若追求更低风险,可考虑农银纯债基金;若接受更高波动,可关注“固收+”产品。
如何查询最新信息?
1、基金公司官网:农银汇理基金官网(www.abc-ca.com)提供净值、持仓等数据。
2、第三方平台:天天基金网、蚂蚁财富等输入代码016319查看实时业绩。
3、风险提示:投资前务必阅读《招募说明书》,历史业绩不代表未来表现。
如需进一步分析(如与同类基金对比、基金经理历史业绩等),可补充具体问题。
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提问时间: 2025-04-16 19:44:12
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