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用户提问: 易方达磐恒九个月持有混合A

Ai回答: 易方达磐恒九个月持有混合A(基金代码:009247)是一只偏债混合型基金,由易方达基金管理有限公司发行,主要投资于债券等固定收益类资产,并辅以股票等权益类资产以增强收益。以下是该基金的关键信息和分析要点:

1、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立日期:2020年3月17日
基金经理:张雅君(现任,具有多年固收投资经验)
最新规模:约30亿元(截至2023年四季报)
投资比例:债券60%-95%,股票0%-30%,其他资产灵活配置。

2、产品特点
九个月持有期:每笔申购需持有满9个月方可赎回,期间不可卖出,旨在减少短期申赎对投资的干扰,培养长期投资习惯。
股债灵活配置:通过债券打底获取稳健收益,同时择机参与股票(如可转债、优质个股)以增厚收益。
风险收益特征:风险低于股票型基金,但波动可能高于纯债基金,适合追求稳健增值的投资者。

3、历史表现与风险
收益表现:成立以来年化收益率约3%-5%(具体需查看最新净值),表现与债市和权益市场环境相关。2022年受债市调整影响,部分时段出现回撤。
最大回撤:历史最大回撤约2%-3%(数据需更新,仅供参考)。
比较基准:中债新综合指数收益率×70%+沪深300指数收益率×20%+金融机构人民币活期存款利率×10%。

4、费用结构
申购费:0.3%-0.8%(根据渠道优惠不同)
赎回费:持有满9个月免赎回费,否则可能收取惩罚性费用。
管理费:0.60%/年,托管费0.15%/年。

5、适合人群
风险偏好:适合能承受小幅波动、追求稳健增值的投资者。
资金规划:适合9个月内无需动用的闲置资金。
配置需求:可作为资产配置中的“防守型”部分,平衡组合风险。

6、注意事项
流动性限制:9个月持有期内无法赎回,需确保资金期限匹配。
市场风险:若债市或股市大幅波动,可能影响短期收益。
基金经理变动:需关注基金经理是否稳定,投资策略是否延续。

7、如何查询最新信息
净值/持仓:通过易方达官网、天天基金网、支付宝等平台查看。
定期报告:关注基金的季报、年报,了解投资策略和运作分析。

如需进一步分析(如与同类基金对比、当前市场环境下的配置建议等),可提供更多具体需求。投资前建议结合自身风险承受能力评估,必要时咨询专业顾问。


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提问时间: 2025-04-16 19:09:44

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