Warning: file_put_contents(aitw/24074.html): Failed to open stream: Permission denied in /www/wwwroot/zansou.com.cn/aitwxq.php on line 205
国投瑞银和旭一年持有债券A,ai人工智能的培训班,ai画图御姐,ai有多强,ai绘画衣服

用户提问: 国投瑞银和旭一年持有债券A

Ai回答: 国投瑞银和旭一年持有债券A(基金代码:012997)是一只债券型基金,由国投瑞银基金管理有限公司发行。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:

一、基金基本信息
基金类型:债券型(中低风险)
成立日期:2021年11月30日
基金经理:李达夫(曾任国投瑞银固定收益部副总监,擅长信用债投资)
最新规模:约15亿元(截至2023年四季度)
运作方式:每日开放申购,但每笔份额需持有满1年方可赎回(否则收取1.5%惩罚性赎回费)。
业绩比较基准:中债综合全价指数收益率×90% + 1年期定期存款利率(税后)×10%

二、投资策略与持仓特点
1、主要投资标的:
利率债:国债、政策性金融债等(低信用风险,收益稳定)。
信用债:AA+及以上高评级企业债、公司债(追求票息收益)。
可转债:少量配置(增强收益弹性,但可能增加波动)。

2、持仓分布(2023年四季报):
债券占比约90%,现金类资产约10%。
前五大债券持仓以政策性金融债和央企债为主,信用风险可控。

3、杠杆运用:基金可通过债券回购适度加杠杆(比例一般不超过140%)。

三、风险收益特征
风险等级:R2(中低风险),适合稳健型投资者。
收益表现:
成立以来年化收益率约3.5%-4.2%(截至2024年5月)。
近1年收益率在同类排名前30%(债市回暖阶段表现较好)。
波动性:最大回撤约1.2%(2022年四季度债市调整期间)。

四、费用结构
申购费:0.3%-0.8%(根据渠道优惠不同)。
赎回费:持有满1年免赎回费,否则收1.5%。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年(低于同类平均)。

五、适合的投资者
1、投资目标:追求稳健收益,略高于货币基金或银行理财。
2、投资期限:至少持有1年以上(避免赎回费)。
3、风险偏好:能接受小幅波动,不愿承担股市高风险。

六、优势与注意事项
优势:
基金经理固收投资经验丰富,信用把控严格。
一年持有期设计减少频繁申赎对收益的冲击。
费用较低,适合中长期配置。

需关注的风险:
利率上行可能导致债券价格下跌(久期约2年,对利率敏感)。
信用债违约风险(虽持仓以高评级为主,但需持续跟踪)。

七、购买渠道
线上:国投瑞银官网、支付宝、天天基金、银行APP等。
线下:银行柜台、券商营业部。

八、同类产品对比
与易方达增强回报、招商产业债券等相比,该基金更侧重利率债配置,波动性略低但收益弹性可能稍弱。

建议:若您已有一定的债券基金配置,可将其作为组合中的“稳定器”部分。投资前建议结合个人风险承受能力,并关注未来货币政策动向对债市的影响。


0

IP地址: 127.35.54.163

搜索次数: 0

提问时间: 2025-04-16 10:58:47

热门提问
光大晟利债券A
ai写歌
南方中证科创创业50ETF联接A
mac版ai中文
ai的宽度工具

友情链接
月饼  贵州软件开发 

关于我们:
域名 工具 日记 价格 加盟 联系

加入群聊
群
上一篇240732407424075下一篇